민간 은행의 부유 고객 유지 전략

민간 은행에서 고객 유지 전략은 영업 경비에 포함되며 수익원에 직접 연결되는 주요 과제입니다만, 현실적으로는 다양한 고객 요구에 부응하기 위한 시간과 재료가 부족하여 부유층 고객의 자산 관리에 관한 컨설팅과 이벤트를 아웃소스 하는 은행이 증가하고 있습니다. 스페인의 Banif 은행은 부유 가족을 대상으로 골프나 승마 토너먼트, Citigroup Private Bank에서는 자산 보호에 관한 컨퍼런스를 개최하고 있습니다.

다양한 시장 분야에 대한 조사 분석을 전문으로 하는 영국의 리서치 회사 Datamonitor Corporation (본사: 런던)에서는 민간 은행의 부유 고객 유지를 위한 전략에 관하여 조사 분석하여 정리한 보고서 “Client retention strategies for the next wealthy generation” 을 발행하였습니다.

본 보고서는 아시아, 유럽, 미국의 민간 은행이 채용하고 있는 부유 고객 유지 전략에 관한 분석, 7명의 업계 간부의 인터뷰 결과, Datamonitor의 견해 등을 대략 아래와 같은 구성으로 전해 드립니다.

• 서론

• 채용되고 있는 세계적 전략
  • 스포츠 및 사회적 이벤트
  • 교육 이벤트
    • 교육의 아웃소싱
  • 참가용 활동
    • 제품과 서비스：고객과의 관계를 돈독하게 하기 위한 이니셔티브
  • 민간 은행은 부유 가족 내의 재산 상속을 적절하게 처리하는데 대한 역할이 있는가

• 분석과 제언
  • 열쇠가 되는 것은 「혁신성」과 「한점 집중형」
  • 수익 향상 전략에 집중하여 사회적 이벤트의 효용을 측정하여 비효율적인 자금 제공을 합리화 한다
  • 기존 부유 세대와의 관계 구축을 위한 제품과 서비스의 도입, 검토를 실시한다
  • 차세대 부유층에 대한 교육의 중요성을 인식하고 아웃소싱의 이점을 검토한다
  • 업계 성숙도에 관계없이 고객과의 돈독한 관계 구축에 집중한다

• 상세한 견해
  • Datamonitor Global Wealth Service SPP：보고서
  • Datamonitor Global Wealth Service SPP：고찰 보고서
  • Datamonitor Global Wealth Service SPP：경합 추적
  • 관련 보고서

• Datamonitor에 의한 Global Wealth Model