재무상담사의 테크놀러지 이용

다양한 시장 부문에 대한 조사 분석을 전문으로 하는 영국의 조사회사 Datamonitor Corporation（본사：런던）에서는 재무상담사의 테크놀러지 이용에 대한 조사 분석 보고서 “Financial Advisors and Technology”를 발행했습니다.

이 보고서에서는 영국의 재무상담사를 대상으로 한 조사를 근거로 하여, 독립적 재무상담사(IFA)의 현황, 테크놀러지 이용을 통한 사업상의 변화, 산업의 대응 자세, 신기술 개발과 영향력, 주요 과제, 장래 테크놀러지 이용 예측 등을 전해드립니다.

1. 주요 요약

2. 시장 개요
• 주요 조사결과
• 서론
• 신중한 낙관 주의
• 향후 반 년 간, 대부분의 상품은 안정적 전망을 보인다
• 공급업체에 대한 독립적 재무상담사(IFA)의 전체적 의식은 호의적
• 매출을 기반으로 한 사업으로 이행하는 재무상담사
• 독립적 재무상담사(IFA)에 있어서 가장 수익성이 높은 기존 고객
• 데이터

3. 독립적 재무상담사(IFA)의 테크놀러지
• 주요 조사결과
• 독립적 재무상담사(IFA)의 테크놀러지 이용은 2004년부터 증가 경향
  • 50% 이상의 독립적 재무상담사(IFA)는 과거 2년 이내에 신규 테크놀러지를 도입
  • 독립적 재무상담사(IFA)는 심플한 오퍼레이팅 시스템을 희망
  • 독립적 재무상담사(IFA)의 인터넷 이용은 확대
  • 독립적 재무상담사(IFA)의 3분의 2 이상은 데이터를 종이로 보존
• 독립적 재무상담사(IFA)에 대한 테크놀러지의 지원과 온라인 이용은 2004년부터 개선되었다
  • 온라인 사용시간에는 주로 신상품 조사를 이용한다
  • 독립적 재무상담사(IFA) 사이에서는 2004년 이래 지속적으로 환율 사이트가 인기
• 데이터

4. 커스터머 인터페이스에 대한 독립적 재무상담사(IFA)의 의식 변화
• 주요 조사결과
• 독립적 재무상담사(IFA)와 클라이언트의 커뮤니케이션은 더욱 더 긴밀해진다
• 직접 공급업체의 위협
• 데이터

5. 공급업체 인터페이스에 대한 독립적 재무상담사(IFA)의 의식 변화
• 주요 조사결과
• 공급업체와의 커뮤니케이션은 ‘테크놀러지 프렌들리(technology friendly)’한 경향
• 독립적 재무상담사(IFA)의 우려 사항
• 데이터

6. 장래 고찰：2010년의 독립적 재무상담사(IFA) 테크놀러지
• 주요 조사결과
• 독립적 재무상담사(IFA)의 95%는 2010년까지 인터넷 상에서 위상을 높일 것이다
• 살아남기 위해서는 핵심 사업과 테크놀러지의 통합이 필요하다
• 테크놀러지에 대한 독립적 재무상담사(IFA)의 투자는 계속된다

7. 부록
• 보조 데이터
• 정의
• 관련 자료

8. 도표