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다양한 시장 분야의 조사분석을 전문으로 하는 영국의 조사회사 Datamonitor Corporation (본사 : 런던) 에서는 영국 파이낸셜 어드바이저의 세대별 동향에 대한 조사 분석 보고서 "The Generational Shift of Financial Advisors"를 발행했습니다.
영국 파이낸셜 어드바이저 시장의 구조상 변화 및 상품ㆍ법규제ㆍ기술 변화에 대한 각 연령층 어드바이저의 대응에 대해 전해드립니다.
3. 시장개요
- 주요 조사대상자는 개인업자
- 어드바이저는 개별시장 모델을 유지
- 안건의 평균규모는 5,000 파운드 이하
- 어드바이저의 42%는 부유층 (HNW : High Net Worth) 고객을 보유
- 거래내용의 대부분은 연금ㆍ생명보험 기반 투자상품
- 어드바이저는 간단한 상품을 온라인 판매에 빼앗기고 있다.
- 1사분기 이후 거의 변화가 없다
- 파이낸셜 어드바이저의 대부분은 낙관적
- 어드바이저는 상품 매상이 향후 6개월에 걸쳐 유지될 것으로 예측
- 1사분기 이후 거의 변화가 없다
- 생명보험 상품의 전망은 밝다
- 어드바이저는 투자신탁에 대해 ISA 보다 낙관적, 등
- Standard Life, Skandia, Legal & General에 가장 긍정적인 어드바이저
- Invesco Perpetual, Fidelity : 어드바이저의 지지율이 높은 업자
- 자료
4. 유통 역학
- 어느 세대의 어드바이저든 난해한 법규제가 가장 큰 장벽
- 청년층의 어드바이저 일수록 기술상의 변화를 염려
- 어드바이저의 반 정도는 공급자가 도움이 되지 않는다고 생각
- 어느 세대의 어드바이저든 서류사무가 가장 불만
- 대부분의 어드바이저는 변화 속도에 불만이 없다
- 청년층의 어드바이저 일수록 변화의 속도에 따라갈 자신감이 있다
- 어드바이저의 반 정도는 보다 좋은 트레이닝으로 문제 해소가 가능하다고 생각
- 많은 어드바이저가 선불수수료의 폐지 경향에 낙담
- 30-40세 : 성과급 (fee-based remuneration)에 가장 관대
- 많은 어드바이저는 커미션제의 폐지에 의한 수익성의 저하를 염려
- 전달 플랫폼으로 혁신이 진행
- 어드바이저의 연령과 상품 전달의 개발에 관한 열의에는 연관성이 있다
- 소수의 어드바이저가 종사자수 2인 이상의 기업에서 근무
- 젊은 어드바이저 일수록 큰 기업에서 근무하는 경향이 있다
- 고령의 어드바이저 일수록 은퇴에 대한 확정이 없다
- 많은 어드바이저가 타기업과의 제휴에 양면적인 생각을 가지고 있다
- 많은 어드바이저는 회계사나 IFA 기업과의 제휴를 선호
- 평판과 자연적인 적합성 : 제휴의 중요 기준
- 자료
ksm
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