금융상품의 개발과 금융전문가에의 영향

100명 이상의 금융전문가(FA)를 대상으로 금융상품에 대한 조사를 실시한 결과로부터 새로운 금융상품(국제본드ㆍ변액연금ㆍSIPP)에 대한 FA의 생각에 대해 조사 분석하고 각 상품의 주요 공급자 프로파일 등에 대해 전해드립니다.

1. 개요

2. 요약

3. 시장분석
• 금융전문가의 비즈니스 사례 : 대부분 투자형 연금 및 생명보험
• 상품매상 : FA의 대부분은 향후 6개월간 정체할 것으로 예상
• 긍정적인 Standard Life, Skandia and Legal, General
• 비교적 긍정적인 Invesco Perpetual, Fidelity, Jupiter
• 많은 FA가 미래에 대해 낙관적
• 데이터

4. 유통역학
• 64%의 FA가 고객에게 국제본드(offshore bond)를 판매
• 투자 및 상속세 대책을 위한 국제본드
• 해외상품 시장의 주요 공급자 : Skandia, Standard Life, Scottish Equitable
• 57%의 전문가가 변액연금을 제공
• 34%의 전문가가 과거 18개월간 변액연금 상품 인기의 상승을 인정
• 변액연금 상품의 이점은 유연성과 고수입의 가능성이라고 인식
• 변액연금 상품의 주요 공급자 : Prudential, Canada Life, Norwich Union
• 67%의 전문가가 SIPP를 고객에게 제공
• 70%의 전문가는 SIPP 요금 구조의 간소화를 실감
• SIPP의 주요 공급자 : Standard Life, Scottish Equitable
• 데이터 등

5. 부록

6. 도표