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유럽 및 아시아태평양 지역에서 현재 경제 위기는, 초부유층(HNW)이 요구하는 상품과 서비스의 형태에 큰 영향을 미치고 있는 동시에 미래를 향한 지속적 진화를 촉진하고 있습니다. 자산관리사는 경쟁력 향상을 도모하기 위해 현재의 수요, 향후의 수요, 그 수요를 충족시킬 수 있는 최선책을 이해하지 않으면 안됩니다.
자산관리사가 알아두어야 할 고객의 상품·서비스 수요에 대한 분석 정보를 전해드립니다.
3. 현재의 상품 및 서비스
- 경제 및 금융 붕괴로 인해 저위험 자산으로 향하는 세계 동향
- 유럽 및 아시아태평양 지역 모두 HNW 포트폴리오는 안전성이 높은 자산으로 꾸준히 이행중
- 현행 포트폴리오는 매우 위험 높은 상품 분야에 편중
- 유럽 HNW의 주요 자산은 현금·준현금 및 고정 수입 상품
- 아시아태평양 지역 및 유럽 HNW의 주요 자산은 현금·준현금 및 주식
- HNW가 요구하는 서비스는 이미 명백해진 경제·시장의 혼미를 반영하는 것
- 유럽 및 아시아태평양 지역의 HNW는 자산관리사에게 이러한 궁지에서 빠져나가기 위한 서비스의 제공을 요구하고 있다
- 유럽에서 수요가 급증하고 있는 자산운용 일임 서비스
- 아시아태평양 지역 HNW가 요구하는 안내·조언형 자산운용 서비스
- 투자 분배의 변경은 HNW의 성질 및 자세 변화로 인한 결과
- 위험에 대한 의욕이 HNW 포트폴리오에서의 자산 구성에 미치는 주요 영향요인
- 다른 상품 카테고리의 상대평가와 깊게 관련된 「상품 지식」
4. 향후의 상품 및 서비스 수요
- 향후 2년간 HNW는 조언 서비스를 필요로 하고, 안전 제일의 운용을 지속한다
- 향후 2년간은 원금보장 상품 및 예금·저축 상품이 최대 수요를 기록
- 현재의 혼미는 향후 2년여에 걸친 HNW의 새로운 서비스 수요를 형성하는 계기가 될 터
- Datamonitor의 예측 : 2011년에는 고위험 상품으로부터 고수익을 얻게 되어 조언 활동은 서비스 수요의 상위 항목이 된다
- 주식 시장이 2010년에 회복기조로 전환하여 2011년에는 HNW가 고위험 상품으로 모두 회귀할 것으로 보인다
- 「HNW는 향후 2년에 걸쳐 조언을 구할 것이다」라는 자산관리사 관측을 지지
- 유망 상품 및 서비스 분야의 신계획 사례
LSH
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