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세계적인 경제위기가 오스트레일리아의 부유층에 큰 영향을 주어 웰스 매니저의 신뢰는 실추하고 있습니다. 고객 확보를 위해 웰스 매니저는 상품, 서비스, 정보 교류에 관련하여 귀중한 수입원인 고객으로부터 무엇이 요구되고 있는지를 숙지할 필요성을 느끼고 있습니다.
오스트레일리아의 자산관리(Wealth Management) 시장에 대해 투자가, 웰스 매니저 쌍방의 시점에서 분석하여 전해드립니다.
3. 오스트레일리아의 자산
- 수년에 걸친 견실한 성장 후 오스트레일리아의 투자가가 지닌 자산은 세계 금융 위기의 충격에 휩싸였다
- 오스트레일리아의 노동 시장은 2008년 이후 고난기에 돌입
- 사업 환경의 악화로 개인의 자산 형성은 더욱 곤란해졌다
- 세계 경제의 사건이 매도 압력으로 전환하여 자국 주식 시장에 영향
- 2008년에 이르기까지의 소 회복 이후, 오스트레일리아 부동산 가격은 하강선
- 오스트레일리아의 투자가는 주식으로부터의 현금 인상을 계속하고 있다
- 2008년은 가정 투자가에서 안전으로의 도피 붐으로, 예금 인기가 급상승
- 2009년의 자산 데이터
4. 오스트레일리아의 초부유층(HNW) 투자가
- 2009년에 들어 보수화하고 있으나, 아시아 태평양 지역 내에서는 비교적 리스크 지향을 유지하고 있다
- 주식은 중요한 자산 클래스
- 향후 2년에 걸쳐 주식과 예금은 HNW에 있어서 중요한 자산 클래스를 유지
- 투자에 정통하여 웰스 매니저에 대한 요구 수준이 높은 오스트레일리아의 투자가
- HNW는 상품이나 시장 조건에 대해 평균 이상의 뛰어난 지식을 보유하고 있다
- 자신이 이용하는 자산관리 서비스에 관한 요구 수준이 높다
- 세계 불황이 오스트레일리아 투자가의 요구를 변화시킨다
- 시장의 불투명감으로 인해, 대다수의 HNW는 자신이 알기 쉬운 투자를 요구한다
5. 오스트레일리아 웰스 매니저의 시점
- 향후 2년에 걸쳐 HNW의 요구는 직접 투자로 향하고, 그 결과 웰스 매니저도 동 분야에 자원 집중을 도모하게 된다
- 대다수의 HNW 고객은 향후 2년간 직접 투자를 요구할 전망
- 웰스 매니저도 향후 2년은 자원을 직접 투자에 집중시킬 것으로 기대된다
- 웰스 매니저 선택의 주요인은 인맥이지만, 프로바이더의 재무 안정성이 지금까지 이상으로 중시된다
- 오스트레일리아의 HNW에 있어서 재무의 안정은 극히 중요
- 웰스 매니저는 인맥을 최대의 강점, 투자 성적을 최대의 약점이라고 자기 평가하고 있다
- 직접 대화의 기회를 늘리면서 고객 관계 관리(CRM) 수법을 활용하고, 자사의 재무 안정성에 대한 고객의 신뢰를 얻는 것이 '지갑의 점유율'을 확대하는 중요 요인이다
- '재무 안정성'은 금년 들어 부상한 웰스 매니저의 필수 속성
- 웰스 매니저는 아시아 태평양 외 지역의 동업자보다 빈번히 고객과 접촉하고 있다
- 아시아 태평양 외 지역의 동업자보다 빈번히 고객과 전화로 접촉
- 아시아 태평양 외 지역의 동업자보다 약간의 적극성을 가지고 고객과 대면
- HNW의 가장 요구도가 높은 화제는 개인 자산 클래스의 운용 성적과 오늘의 투자 기회
ksm
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