RDR후의 시장 환경(영국) : 재정 전문가의 견해

IFA(독립계 재정 전문가)에 따른 RDR(Retail Distribution Review) 후의 영국 시장 환경에 대한 견해를 조사 분석하고 현재의 경제 환경에서 각종 금융 상품의 상대적 분석, 향후 시장 구조, 주요 L&P, 자산 관리 기업의 상품ㆍ서비스에 관한 벤치 마크 분석 등을 정리하여 전해드립니다.

1. 개요

2. 요약
• 조언가 : 주로 독립적인 비즈니스 구조를 유지
• 조언가 : SkandiaㆍInvesco Perpetual가 최고 수준의 서비스를 제공하고 있음을 인식
• 유통의 경합과 규제상의 과제를 갖고 있는 가운데 공급업체의 고객 솔루션 개발 능력 : IFA의 중요인자

3. 조언가 : 공급업체 및 고객의 기호 특정
• Datamonitor의「Q2 2009 Financial Advisor Survey」
• AbbeyㆍHSBC : 조언가에게는 인기 없음
• 조언가 방문의 가장 중요한 트리거 : 퇴직후의 계획
• IFA의 선정 : 개인적 조언이 중요시됨

4. 경제ㆍ규제상의 과제를 안고 있는 사이, 공급업체는 조언가용의 고객 솔루션이 필요
• 경제 상황의 악화 : IFA 시장 최대의 과제
• 공급업체의 상품 개발 : 손실 프로파일에 초점을 맞추어야 함
• IFA : RDR보다 경쟁력 있는 유통 환경의 창출을 기대
• 오픈 아키텍처와 클라이언트의 요구에 맞는 독자 솔루션의 제공 : 경쟁상의 우위성을 강화
• RDR의 IFA 중심 모델에 대한 영향은 불확정이나 공급업체는 실수요 고객에게 초점을 맞춘 제안을 제시해야함

5. 부록

6. 도표