은행에서의 신분 사칭 대책 평가

은행업은 온라인 뱅킹에 있어서 신분 사칭에 의한 위험률을 피하고 안전성을 높이기 위해, ‘방지’, ‘특정’, ‘문제 해결’모델을 정의해 고객을 보호할 뿐만 아니라, 이러한 문제로 인해 은행이나 은행업 전체가 지게 되는 불필요한 비용을 삭감할 필요가 있습니다.

금융 서비스, 결제, E-커머스 및 신분 사칭에 관한 조사 분석을 전문으로 행하는 미국의 리서치회사 Javelin Strategy & Research (본사: 캘리포니아주 플레즌턴)에서는 은행업의 신분 사기 대책에 관한 분석을 실시해 정리한 보고서 “Identity Fraud Safety Scorecard Banks' Identity Fraud Safety Scorecard Reveals Measured Success and Bountiful Opportunities for Improvement” 를 발행하였습니다.

본 보고서는 피해액이 연간 약 470 억 미 달러 이상이 되고 있는 신분 사칭이나 부정행위에 대응하기 위한 은행업 전체 및 은행이 근절해야 할 대책 등을 도표와 함께 24페이지에 걸쳐 대략 아래와 같은 구성으로 전해 드립니다.

• 개요

• 주요 조사 결과

• 제언

• 조사 결과
  • 방지 대책
    • 고객에게 매월 청구서 수령을 정지시키지 않도록 하는 것
  • 특정
    • 독자적인 힘으로 신분 사칭 대책에 임하는 각 은행
    • 기존의 계좌 사기
    • 새로운 방법의 계좌 사기
  • 해결
    • 드문 사례에 임하는 은행
    • 기업 규모와 상대적인 평가

• 결론

• 조사 실시 방법

• 그림