|
영국의 저축/투자 시장은 과거 수년간 상당한 활약을 보여왔으나, 과거 수개월간 시장의 변동 및 주가의 급락을 보면 최근의 상승 상장은 끝났다는 우려가 있습니다.
거시경제의 현황 및 투자 상황, 투자 시장내 주요 부문의 규모와 최근 실적, 주도적인 투자 채권 프로바이더와 최대의 펀드매니저, 상품의 판매/마케팅 방법, 소비자의 저축/투자 상품 소유와 투자 가능 자금의 수준, 소비자가 신뢰하고 있는 금융 어드바이스의 정보원과 질이 나쁜 어드바이스를 제공받은 경험, Northern Rock 문제에 관한 사람들의 생각과 영향, 사람들이 저축과 투자에 바라는 것, 2008년 사람들의 주요 금융 우선사항 등에 대해 상세히 조사·분석하여 전해드립니다.
제2장 시장 개요
- 소비자 조사의 주요 결과 : 금융 우선사항
- 상품 소유와 재산
- 리스크에 대한 의식
- 투자가의 행위
- 인기있는 어드바이스의 입수처
- Northern Rock에 대한 반응
- 유닛형 투자신탁이나 OEIC보다 인기있는 투자채권
- 모든 주요 자산 클래스의 2004-2007년간 투자 증가
- 암운이 드리워짐
- 시장 리더
- 판매 촉진 활동
- 유통의 동향
제3장 경제 및 투자의 상황
- 경제의 개요
- 영국 경제의 성장 둔화 예측
- 인플레이션의 컨트롤 기술
- 불안함이 더해가는 주식 시장
- 혼란한 시장
- 정체중인 소비자 감정
- 소비자자 지출의 감소, 저축에 대한 책임의 증가
제4장 소비자 : 2008년의 금융 우선사항
- 소비자 동향
- 수지 균형을 맞추는 것이 많은 사람들의 주요 금융 문제
- 서로 다른 저축 목적을 따르는 남성과 여성
- AB층과 C2층의 인터넷 사용자가 가장 저축할 가능성이 높다
- 지역적 상위
- 2/5 이상의 대부자에게 있어서 차금변제가 금융 우선사항
- 장기저축 상품 및 보호상품의 강한 유대
제5장 소비자 : 자산 소유
- 2006의 주택부문 가치는 약 70억 파운드
- 주식보다 인기있는 현금
- Buy-to-let 상품의 투자가는 특히 상품의 다양성과 퇴직대비 저축에 관심을 가진다
- 여성보다 남성이 많은 자산 소유액
- 고급지와 중간시장용 타블로이드지가 제공하는 광고 기회
- 1/7의 인터넷 이용자가 소유하는 5개 이상의 상품 타입
- 저축자의 1/3이 1만파운드 이상을 소유
- 연령과 함께 증가하는 재산
- 부유층 사이에서 보다 널리 보급되고 있는 장기적인 저축 목적
제6장 시장 규모 : 개요
- 규제된 소매 투자 상품의 매출
- 투자 매출의 약 3/5을 차지하는 투자 채권
제7장 부문별 실적
- 「질로의 도피」에 의해 지지되는 NS&I의 투자액
- 인기를 잃는 영국사채
- 투자 채권의 수요 증가
- 2003-2007년간 호조였던 유닛링크형 채권
- 대표적인 구입자는 퇴직자와 고액 납세자
- 세 개정안에 의한 위협
- 오프쇼어의 인기 실추
- 유닛형 신탁투자와 OEIC의 견조한 수요
- 부동산 펀드 : 최근의 성공 그러나 실적은 하강 기미
- REIT의 도래
- Stocks and Shares ISA로 돌진하는 투자가
- 2007년에 15% 성장한 ISA의 자산액
- 영국 주식의 약 13%가 개인 소유
제8장 소비자 : 리스크의 이해
- 투자의 리스크
- 자신감을 상실시키는 과거의 실수
- 교육의 중요성
- 모험적인 남성, 신중한 여성
- 저축자의 5가지 유형 집단으로의 분류
- 자신있는 투자가
- 신중한 저축자
- 리스크 혐오
- 무관심
- 무관심한 사람들은 저축보다 수지 균형을 맞추는 것이 중요
- 자신있는 투자가는 가장 다양한 포트폴리오를 보유, 가장 많은 자산을 소유
제9장 소비자 : Northern Rock에 대한 반응
- 위기의 공표 방법
- 불확실한 장래
- 부산물
- 저축자의 반수 이상이 장래의 저축·투자처를 보다 신중하게 선택할 것이라고 언급
- 35세 이상의 사람들이 가장 위기의 영향을 받고 있다
- 위기 이후에 자신의 포트폴리오를 재검토한 1/3 이상의 채권/주식 소유자
- Northern Rock의 저축고객은 보다 유복한 경향
- 집단 유형
제10장 투자 채권의 최대 프로바이더
- 일시불 보험료 부문에서 주도적 지위를 유지하고 있는 Halifax Life
제11장 최대의 펀드 매니저
- 유닛형 신탁투자/OEIC의 최대 펀드 매니저인 Invesco Perpetual, ISA 펀드 부문에서 수위에 오른 Halifax
제12장 브랜드 커뮤니케이션 및 광고
- 2006-07년간 약간 상승한 저축/투자 상품의 광고비
- 최대 광고주의 지위를 이어가는 ING Direct
- 단순한 저축계좌에 적합한 TV 광고, 보다 복잡한 상품의 광고는 업계지에 의뢰
제13장 판매 채널
- 투자 시장의 최고위에 군림하는 중개업자
- 투자형 채권 매출의 최대 점유율을 보유한 IFA
- 유닛형 투자신탁과 OEIC 매출의 최대 점유율을 산출하는 중개업자, ISA 펀드 시장을 침식하는 펀드 슈퍼마켓
제14장 소비자 : 어드바이스의 입수
- 많은 저축자가 은행의 직원을 신뢰
- 연령 상승과 함께 다른 조언자를 신뢰
- Buy-to-let 상품의 투자가는 자산관리 회사나 개인 은행을 이용할 가능성이 높다
- 자산이 많을수록 전문가의 어드바이스를 필요로한다
- 신중한 저축자는 은행이나 주택금융조합의 직원을 신뢰하는 경향, 자신있는 투자가는 IFA를 이용하는 경향
제15장 소비자 : 저축/투자의 경험
- 정보통인 저축자?
- 연령, 경험과 함께 증가하는 지식
- 부유자는 가장 의존도가 낮다
- 자신있는 투자가와 신중한 저축자는 전문가의 어드바이스를 듣는 경향이 높다
제16장 부록 : 저축자 클러스터 집단의 프로파일
ksa
|
