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IDC FutureScape : 세계의 기업 뱅킹 예측(2022년)

IDC FutureScape: Worldwide Corporate Banking 2022 Predictions

리서치사 IDC
발행일 2021년 10월 상품 코드 1034769
페이지 정보 영문 17 Pages
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IDC FutureScape : 세계의 기업 뱅킹 예측(2022년) IDC FutureScape: Worldwide Corporate Banking 2022 Predictions
발행일 : 2021년 10월 페이지 정보 : 영문 17 Pages

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국제 무역이나 공급망의 대규모 혼란, COVID-19 팬데믹의 영향에 관한 불확실성, 정치적인 동기에 의한 긴장이나 보호주의, 지속가능한 금융으로의 변혁에 의한 자본 시장이나 전통적인 융자 비지니스에 대한 영향 등을 고려할 경우, 기업 뱅킹은 금융 서비스 중에서도 가장 큰 타격을 받은 비지니스 라인의 하나라고 할 수 있습니다.

새로운 규제나 고객의 요구에 의해 현대화가 요구되는 한편, 신흥 트레저리 생태계가 비지니스의 운영 방법을 근본적으로 바꾸고 있기 때문에 기업 뱅킹은 현대화의 질주에 말려들고 있습니다.

세계의 기업 뱅킹(Corporate Banking)에 대해 조사했으며, 업계의 주요 예측 10건 및 관련 성장 촉진요인, IT에 대한 영향 등을 소개하고 있습니다.

IDC FutureScape 도표

주요 요약

IDC FutureScape 예측

  • 외부 성장 촉진요인 개요
  • 예측 : 테크놀러지 바이어에 대한 영향
    • 예측 1 : 현재 및 향후 SWIFT 릴리스에 의해 초래되는 대규모 변경에 의해 무역 금융 시스템의 레거시 치환이 강제되고, 75%는 2025년까지 클라우드 기반이 된다.
      • 관련 성장 촉진요인
      • IT에 대한 영향
      • 가이던스
    • 예측 2 : 2024년까지 업계 공유 클라우드 데이터를 이용하여 상업용 대출의 판단 시간이 50% 개선된다.
      • 관련 성장 촉진요인
      • IT에 대한 영향
      • 가이던스
    • 예측 3 : 2025년까지 기업 은행의 50%가 기업 고객으로의 서비스로서 재무를 제공한다.
      • 관련 성장 촉진요인
      • IT에 대한 영향
      • 가이던스
    • 예측 4 : 2026년까지 지불의 35%가 AI로부터 파생한 라우팅 모델을 사용해 최적화된다.
      • 관련 성장 촉진요인
      • IT에 대한 영향
      • 가이던스
    • 예측 5 : 2026년까지 중소기업을 대상으로 한 회계 소프트웨어 프로바이더의 40%가 은행 라이선스를 취득하고, 고객에게 직접 융자 옵션이나 지불 서포트를 제공한다.
      • 관련 성장 촉진요인
      • IT에 대한 영향
      • 가이던스
    • 예측 6 : CBDC의 도입이 가속하는 가운데 2025년까지 Tier 1 기업 은행의 20% 이상이 전통적인 자산과 디지털 자산 양방으로부터 유동성을 드러내기 위해 통합 솔루션을 고객에게 제공한다.
      • 관련 성장 촉진요인
      • IT에 대한 영향
      • 가이던스
    • 예측 7 : 규제 당국과 사회적 압력이 높아짐에 따라 은행의 40%가 AI 기반 AML 모델을 실장하고, 2024년까지 인신매매나 기타 사회적 영향이 큰 위법행위의 패턴을 더 적절히 검출한다.
      • 관련 성장 촉진요인
      • IT에 대한 영향
      • 가이던스
    • 예측 8 : 2023년까지 세계 기업 은행의 70%가 중소기업을 대상으로 한 회계 및 현금 관리툴을 제공한다.
      • 관련 성장 촉진요인
      • IT에 대한 영향
      • 가이던스
    • 예측 9 : 2026년까지 세계 기업 은행의 80%가 유럽과 아시아의 기업을 중심으로 융자 활동의 이산화탄소 배출량을 40% 절감하거나, 절감을 피할 수 없게 된다.
      • 관련 성장 촉진요인
      • IT에 대한 영향
      • 가이던스
    • 예측 10 : 기업 은행의 40%는 증대하는 채널 단편화에 대처하기 위해 2023년까지 접속을 플랫폼화하고, 실용적이고 프로액티브한 경고나 데이터 서비스 기반이 된다.
      • 관련 성장 촉진요인
      • IT에 대한 영향
      • 가이던스

테크놀러지 바이어에 대한 제안

외부 성장 촉진요인 : 상세

  • 광범위한 디스럽션이 지속 - 변동성, 기회, 회복력
  • 미래의 기업 - 애자일 혁신의 정글에서 성공하기 위해
  • 디지털 퍼스트 도입 - 복잡성과 유비쿼터스에 대한 새로운 전략
  • 접속 속도 - 미래는 Data in Motion
  • 인텔리전스 온디맨드 - 방대한 양의 데이터에 대응하기 위해
  • 디지털 생태계 - 멀티 플랫폼 세계에서 성공하기 위해
  • 환경 및 사회적 책임 - 이해관계자 주도의 새로운 과제

참고 자료

  • 관련 조사
KSM 21.11.17

This IDC Financial Insights FutureScape presents the top 10 predictions for the corporate banking industry."Corporate banking has been one of the hardest-hit business lines in financial services, given the massive disruption to international trade and supply chains, uncertainty about the impact of the COVID-19 pandemic, politically motivated tensions and protectionism, and the transformation toward sustainable finance disrupting capital markets and traditional lending business", said Tom Zink, research director at IDC Financial Insights. "Moreover, the industry is caught in a modernization sprint as new regulations and customer needs mandate modernization, while an emerging treasury ecosystem fundamentally changes the way businesses are run."

IDC FutureScape Figure

Executive Summary

IDC FutureScape Predictions

  • Summary of External Drivers
  • Predictions: Impact on Technology Buyers
    • Prediction 1: The massive change brought by current and upcoming SWIFT releases will force legacy replacement of trade finance systems, 75% of which will be cloud based by 2025
      • Associated Drivers
      • IT Impact
      • Guidance
    • Prediction 2: By 2024, the use of shared industry cloud data will improve decisioning time on commercial loans by 50%
      • Associated Drivers
      • IT Impact
      • Guidance
    • Prediction 3: By 2025, 50% of corporate banks will offer treasury as a service to corporate customers
      • Associated Drivers
      • IT Impact
      • Guidance
    • Prediction 4: By 2026, 35% of payments will be optimized using AI-derived routing models
      • Associated Drivers
      • IT Impact
      • Guidance
    • Prediction 5: By 2026, 40% of accounting software providers targeting SMEs will seek a bank license to provide financing options and payment support directly to customers
      • Associated Drivers
      • IT Impact
      • Guidance
    • Prediction 6: With CBDC rollouts gaining momentum, by 2025 more than 20% of tier I corporate banks will offer their clients integrated solutions to unlock liquidity from both traditional and digital assets.
      • Associated Drivers
      • IT Impact
      • Guidance
    • Prediction 7: As regulator and social pressures increase, 40% of banks will implement AI-based AML models to better detect patterns of human trafficking and other illicit activity with high social impacts by 2024
      • Associated Drivers
      • IT Impact
      • Guidance
    • Prediction 8: By 2023, 70% of global corporate banks will offer accounting and cash management tools targeted toward small businesses
      • Associated Drivers
      • IT Impact
      • Guidance
    • Prediction 9: By 2026, 80% of global corporate banks will reduce or be forced to reduce the carbon footprint of their lending activities by 40%, led by European and Asian players
      • Associated Drivers
      • IT Impact
      • Guidance
    • Prediction 10: 40% of corporate banks will platformize connectivity by 2023 to deal with the growing channel fragmentation. As an added benefit this will be the basis for actionable, proactive alerts and data services.
      • Associated Drivers
      • IT Impact
      • Guidance

Advice for Technology Buyers

External Drivers: Detail

  • Pervasive Disruption Continues - Volatility, Opportunity, and Resilience
  • The Future Enterprise - Thriving in a Jungle of Agile Innovation
  • Embracing Digital First - New Strategies for Complexity and Ubiquity
  • The Velocity of Connectedness - The Future Is Data in Motion
  • Intelligence on Demand - Navigating the Torrent of Data
  • Digital Ecosystem - Thriving in a Multiplatform World
  • Environmental and Social Responsibility - A New Stakeholder-Driven Imperative

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