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세계의 보험용 인공지능(AI) 시장 전망(2023-2028년)

Artificial Intelligence (AI) for Insurance Market - Forecasts from 2023 to 2028

발행일: | 리서치사: Knowledge Sourcing Intelligence | 페이지 정보: 영문 150 Pages | 배송안내 : 1-2일 (영업일 기준)


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보험 분야의 인공지능(AI) 시장은 2021년 12억 900만 달러 규모에서 CAGR 33.05% 성장하여 2028년에는 89억 2,500만 달러에 달할 것으로 예상됩니다. 인공지능(AI)은 보험 산업에도 침투하고 있으며, 보험사들은 이 기술을 사용하여 비즈니스의 다양한 측면을 개선하고 있으며, AI는 보험 인수 프로세스의 자동화를 통해 보험사가 특정 보험 계약과 관련된 위험에 대해 더 많은 정보를 바탕으로 판단을 내릴 수 있도록 돕습니다. AI 알고리즘은 소셜 미디어, 재무 제표, 의료 기록 등 다양한 출처의 데이터를 분석하여 보험 계약과 관련된 위험을 판단할 수 있습니다. 또한, 보험금 청구 내역, 보험 가입자의 행동 등 방대한 양의 데이터를 분석하여 부정행위의 징후가 될 수 있는 패턴을 감지할 수 있습니다.

챗봇과 가상 에이전트는 고객에게 편리하고 접근하기 쉬운 보험 계약 구매 및 관리 방법을 제공하기 때문에 보험 업계에서 점점 더 많은 인기를 얻고 있습니다. 예를 들어, 고객에게 보험 계약, 보험금 청구, 보험금 지급에 대한 정보를 제공하거나 자주 묻는 질문에 실시간으로 답변할 수 있습니다. 또한 거래 기록을 위한 안전하고 투명한 원장을 제공하는 블록체인 기술도 이 분야에서 주목받고 있습니다. 이 기술은 보험사가 데이터 프라이버시와 보안을 향상시키고, 기존 관리 프로세스와 관련된 비용을 줄이고, 투명성과 효율성을 향상시킬 수 있습니다.

시장 성장 촉진요인

텔레매틱스와 IoT 기기의 성장

텔레매틱스 및 사물인터넷(IoT) 기기 증가로 인해 보험 인수 및 가격 결정에 활용할 수 있는 데이터가 많이 생성되고 있으며, AI 알고리즘은 이 데이터를 분석하여 보험 계약과 관련된 위험을 판단하고 보다 정확한 가격 책정을 할 수 있습니다. 보험사들은 보험 계약자에 대한 방대한 양의 데이터를 수집하여 보험 계약에 대한 개인화된 가격 책정을 결정하는 데 사용할 수 있게 되었습니다. 또한, 보험업계의 부정행위를 탐지하는 데도 활용할 수 있습니다. 예를 들어, 텔레매틱스 장비의 데이터를 사용하여 보험 가입자의 운전 습관이 보험 신청서에 기재된 정보와 일치하는지 여부를 판단할 수 있으며, AI 알고리즘은 이 데이터를 분석하여 부정행위의 징후가 될 수 있는 패턴을 감지할 수 있습니다.

개인화 된 보험에 대한 선호도

디지털 기술의 발전과 정보 접근성이 높아짐에 따라 소비자들은 개인화된 보험의 이점을 더 많이 인식하고 있습니다. 여기에는 맞춤형 보험 제안과 특정 요구 사항과 요구 사항을 더 잘 충족시키는 맞춤형 보험이 포함됩니다. 기술의 발전으로 보다 개인화된 보험을 보다 저렴한 가격으로 제공할 수 있게 되었으며, AI 알고리즘은 대량의 데이터를 분석할 수 있어 보험사는 각 고객의 개별적인 필요와 예산에 더 적합한 보험을 제공할 수 있게 되었습니다. 예를 들어, 항상 안전한 속도로 운전하고 급제동을 피하는 고객에게는 위험도가 높은 운전 행동을 하는 사람보다 더 낮은 보험료를 제시할 수 있습니다. 메트로마일은 AI와 텔레매틱스 기술을 활용해 운전 행동을 추적하고 개인화된 보험을 제공하는 이용형 자동차 보험사다. 이 회사의 앱은 주행거리와 운전습관을 추적하고, 이를 바탕으로 실시간으로 업데이트되는 개인별 보험 견적을 제공합니다.

제한 사항

보험 산업은 규제가 엄격하고, AI 기술을 활용하기 위해서는 다양한 법규를 준수해야 합니다. 이러한 규제를 준수하기 위해서는 많은 자원과 투자가 필요할 수 있기 때문에 보험사에게 도전이 될 수 있습니다. 보험업계는 새로운 기술 도입이 늦어지고 있으며, 일부 기업들은 변화에 대한 저항감이 있을 수 있습니다. 일부 전통적인 보험사들은 도입에 따른 비용과 위험에 대한 우려로 인해 AI 기술 도입을 꺼려할 수도 있습니다.

예측 기간 동안 북미가 상당한 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

북미는 기술 도입이 활발한 지역으로 유명하며, 보험업계도 예외는 아닙니다. 이 지역의 많은 보험사들은 업무 개선과 경쟁력 유지를 위해 AI 기술을 빠르게 도입하고 있습니다. 고속 인터넷, 첨단 데이터센터, 탄탄한 IT 산업 등 인프라가 잘 갖추어져 있습니다. 이러한 인프라는 개발 및 배포에 이상적인 환경을 제공합니다. 이 지역의 강력한 경제력으로 인해 보험사들은 AI 기술에 많은 투자를 하고 AI 프로젝트에 참여할 우수한 인재를 채용할 수 있었습니다. 이 때문에 보험사들은 시대의 흐름을 선도할 수 있었습니다. 예를 들어, 올스테이트(Allstate)는 북미 최대 규모의 보험사로, AI를 활용해 업무와 고객 경험을 개선하고 있습니다. 올스테이트는 AI를 활용해 고객 데이터를 분석하여 개인화된 보험 상품과 서비스를 제공합니다.

아시아태평양은 최근 몇 년동안 급속한 경제 성장세를 보이고 있으며, 이 지역에는 세계 최대 규모의 보험사가 다수 존재하고 있으며, 이 회사들은 업계에서 AI 기술 개발 및 도입에 큰 역할을 하고 있습니다. 이들은 업무와 고객 경험을 향상시킬 수 있는 AI의 잠재력을 인식하고 AI 기술에 투자하고 있습니다. 예를 들어, 간포생명은 고객 데이터를 분석하여 보다 개인화된 보험 상품과 서비스를 제공함으로써 업무와 고객 경험을 개선하기 위해 AI를 활용하고 있습니다.

목차

제1장 서론

  • 시장 개요
  • 시장의 정의
  • 조사 범위
  • 시장 세분화
  • 통화
  • 전제조건
  • 기준년과 예측년 타임라인

제2장 조사 방법

  • 조사 데이터
  • 조사 디자인

제3장 주요 요약

  • 조사 하이라이트

제4장 시장 역학

  • 시장 성장 촉진요인
  • 시장 성장 억제요인
  • Porter의 Five Forces 분석
  • 업계 밸류체인 분석

제5장 보험용 인공지능(AI) 시장 : 용도별

  • 서론
  • 부정행위 탐지
  • 리스크 분석
  • 고객 서비스
  • 보험금 청구 평가
  • 기타

제6장 보험용 인공지능(AI) 시장 : 부문별 I

  • 서론
  • 생명 보험
  • 건강 보험
  • 소유권 보험
  • 기타

제7장 보험용 인공지능(AI) 시장 : 기술별

  • 서론
  • 딥러닝
  • 머신러닝
  • 로봇 자동화
  • 기타

제8장 보험용 인공지능(AI) 시장 : 지역별

  • 서론
  • 북미
    • 미국
    • 캐나다
    • 멕시코
  • 남미
    • 브라질
    • 아르헨티나
    • 기타
  • 유럽
    • 독일
    • 프랑스
    • 영국
    • 스페인
    • 기타
  • 중동 및 아프리카
    • 사우디아라비아
    • 아랍에미리트(UAE)
    • 이스라엘
    • 기타
  • 아시아태평양
    • 중국
    • 일본
    • 인도
    • 한국
    • 인도네시아
    • 대만
    • 기타

제9장 경쟁 환경과 분석

  • 주요 기업과 전략 분석
  • 신규 기업과 시장 수익성
  • 합병, 인수, 합의 및 협업
  • 벤더 경쟁력 매트릭스

제10장 기업 개요

  • Amelia US LLC
  • Microsoft Corporation
  • Amazon Web Services Inc.
  • IBM Corporation
  • Avaamo Inc.
  • Cape Analytics LLC
  • Wipro Limited
  • Acko General Insurance
  • Shift Technology
  • BIMA
LSH 23.06.26

AI for insurance market is expected to grow at a CAGR of 33.05% from a market size of US$1.209 billion in 2021 to reach US$8.925 billion in 2028. Artificial Intelligence (AI) has been making inroads into the insurance industry, with insurers using the technology to improve various aspects of their business. It is being used to automate the underwriting process, enabling insurers to make more informed decisions about the risk associated with a particular policy and identify and prevent fraudulent insurance claims. AI algorithms can analyze data from a variety of sources, such as social media, financial statements, and medical records, to determine the risk associated with a policy. Furthermore, it can analyze large amounts of data, such as claims history and policyholder behavior, to detect patterns that are indicative of fraud.

Chatbots and virtual agents are becoming increasingly popular in the insurance industry, as they provide customers with a convenient and accessible way to purchase and manage their insurance policies. For example, it can provide customers with information about their policies, claims, and payments, and answer frequently asked questions in real time. Blockchain technology, which provides a secure and transparent ledger for recording transactions, is also gaining attention in this sector. This technology can help insurance companies improve data privacy and security, reduce costs associated with traditional administrative processes, and increase transparency and efficiency.

Market Drivers

Growth in telematics and IoT devices

The growth in telematics and Internet of Things (IoT) devices is generating a large amount of data that can be used to enhance underwriting and pricing decisions. AI algorithms can analyze this data to determine the risk associated with a policy and provide more accurate pricing. Insurers can now gather vast amounts of data about policyholders, which can be used to determine personalized pricing for insurance policies. Further, it can be used to detect fraud in the insurance industry. For instance, data from a telematics device can be used to determine if a policyholder's driving habits match the information provided in the policy application. AI algorithms can analyze this data to detect patterns that are indicative of fraud.

Preference towards personalized insurance

With the rise of digital technology and access to information, consumers are becoming more aware of the benefits of personalized insurance. This includes customized policy recommendations and tailored coverage that better meets their specific needs and requirements. Advances in technology have made it possible to offer more personalized insurance policies at more affordable prices. AI algorithms can analyze large amounts of data, enabling insurance companies to offer policies that are better attuned to the individual needs and budget of each customer. For instance, a customer who consistently drives at safe speeds and avoids sudden braking may be offered a lower premium than someone who engages in high-risk driving behavior. Metromile is a usage-based car insurance provider that uses AI and telematics technology to track driving behavior and offers personalized insurance policies. The company's app tracks mileage and driving behavior, and based on this information, offers individualized insurance quotes that are updated in real-time.

Restraints

The insurance industry is highly regulated, and the use of AI technology must comply with various laws and regulations. This can be a challenge for insurance companies, as complying with these regulations may require significant resources and investment. The insurance industry has been slow to adopt new technology, and some companies may be resistant to change. Some traditional insurance companies may be reluctant to adopt AI technology due to concerns about the costs and risks associated with implementation.

Market Developments

  • In April 2022, Applied System an innovative insurance software provider partnered with Koos Intelligence to offer cutting-edge AI-powered insurance solutions that can help insurance companies better serve their customers with more advanced and personalized insurance solutions.
  • In July 2021, Microsoft formed a partnership with Darktrace, a U.K.-based cyber security AI service provider to leverage the strengths of both companies to deliver a comprehensive cyber security solution that helps organizations better protect against cyber threats and can help organizations better defend against cyber attacks and keep their critical assets and information secure.

North America is projected to hold a considerable share over the forecasted period.

North America is known for its high adoption of technology, and the insurance industry is no exception. Many insurance companies in the region have been quick to adopt AI technology to improve their operations and stay competitive. It has a well-developed infrastructure, including high-speed internet, advanced data centers, and a robust IT industry. This infrastructure provides an ideal environment for development and deployment. The strong economy of this region has allowed insurance companies to invest heavily in AI technology and hire top talent to work on AI projects. This has led insurance companies to stay ahead of the curve. For instance, Allstate is one of the largest insurance companies in North America, and the company is using AI to improve its operations and customer experience. Allstate is using AI to analyze customer data and to provide personalized insurance products and services.

The Asia Pacific region has been experiencing rapid economic growth in recent years, this region is home to many of the world's largest insurance companies, and these companies are playing a major role in the development and adoption of AI technology in this industry. They are recognizing the potential of AI to improve their operations and customer experience and investing in AI technology. For instance, Japan Post Insurance is using AI to improve its operations and customer experience, by analyzing customer data and providing more personalized insurance products and services.

Market Segmentation

By Application

  • Fraud Detection
  • Risk Analysis
  • Customer Service
  • Claims Assessment
  • Others

By Sector

  • Life Insurance
  • Health Insurance
  • Title Insurance
  • Others

By Technology

  • Deep Learning
  • Machine Learning
  • Robotic Automation
  • Others

By Geography

  • North America
    • USA
    • Canada
    • Mexico
  • South America
    • Brazil
    • Argentina
    • Others
  • Europe
    • Germany
    • France
    • United Kingdom
    • Spain
    • Others
  • Middle East and Africa
    • Saudi Arabia
    • UAE
    • Israel
    • Others
  • Asia Pacific
    • China
    • Japan
    • India
    • South Korea
    • Indonesia
    • Taiwan
    • Others

TABLE OF CONTENTS

1. INTRODUCTION

  • 1.1. Market Overview
  • 1.2. Market Definition
  • 1.3. Scope of the Study
  • 1.4. Market Segmentation
  • 1.5. Currency
  • 1.6. Assumptions
  • 1.7. Base, and Forecast Years Timeline

2. RESEARCH METHODOLOGY

  • 2.1. Research Data
  • 2.2. Research Design

3. EXECUTIVE SUMMARY

  • 3.1. Research Highlights

4. MARKET DYNAMICS

  • 4.1. Market Drivers
  • 4.2. Market Restraints
  • 4.3. Porter's Five Forces Analysis
    • 4.3.1. Bargaining Power of Suppliers
    • 4.3.2. Bargaining Power of Buyers
    • 4.3.3. Threat of New Entrants
    • 4.3.4. Threat of Substitutes
    • 4.3.5. Competitive Rivalry in the Industry
  • 4.4. Industry Value Chain Analysis

5. AI FOR INSURANCE MARKET BY APPLICATION

  • 5.1. Introduction
  • 5.2. Fraud Detection
  • 5.3. Risk Analysis
  • 5.4. Customer Service
  • 5.5. Claims Assessment
  • 5.6. Others

6. AI FOR INSURANCE MARKET BY SECTOR

  • 6.1. Introduction
  • 6.2. Life Insurance
  • 6.3. Health Insurance
  • 6.4. Title Insurance
  • 6.5. Others

7. AI FOR INSURANCE MARKET BY TECHNOLOGY

  • 7.1. Introduction
  • 7.2. Deep Learning
  • 7.3. Machine Learning
  • 7.4. Robotic Automation
  • 7.5. Others

8. AI FOR INSURANCE MARKET, BY GEOGRAPHY

  • 8.1. Introduction
  • 8.2. North America
    • 8.2.1. USA
    • 8.2.2. Canada
    • 8.2.3. Mexico
  • 8.3. South America
    • 8.3.1. Brazil
    • 8.3.2. Argentina
    • 8.3.3. Others
  • 8.4. Europe
    • 8.4.1. Germany
    • 8.4.2. France
    • 8.4.3. United Kingdom
    • 8.4.4. Spain
    • 8.4.5. Others
  • 8.5. Middle East and Africa
    • 8.5.1. Saudi Arabia
    • 8.5.2. UAE
    • 8.5.3. Israel
    • 8.5.4. Other
  • 8.6. Asia Pacific
    • 8.6.1. China
    • 8.6.2. Japan
    • 8.6.3. India
    • 8.6.4. South Korea
    • 8.6.5. Indonesia
    • 8.6.6. Taiwan
    • 8.6.7. Others

9. COMPETITIVE ENVIRONMENT AND ANALYSIS

  • 9.1. Major Players and Strategy Analysis
  • 9.2. Emerging Players and Market Lucrativeness
  • 9.3. Mergers, Acquisitions, Agreements, and Collaborations
  • 9.4. Vendor Competitiveness Matrix

10. COMPANY PROFILES

  • 10.1. Amelia US LLC
  • 10.2. Microsoft Corporation
  • 10.3. Amazon Web Services Inc.
  • 10.4. IBM Corporation
  • 10.5. Avaamo Inc.
  • 10.6. Cape Analytics LLC
  • 10.7. Wipro Limited
  • 10.8. Acko General Insurance
  • 10.9. Shift Technology
  • 10.10. BIMA
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