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세계의 대안 금융 시장 규모 조사 및 예측 : 유형별(P2P 대출, 크라우드 펀딩, 인보이스 거래, 기타), 최종사용자별(개인, 기업), 지역별 분석(2022-2029년)

Global Alternative Financing Market Size study & Forecast, by Type (Peer-to-Peer Lending, Crowdfunding, Invoice Trade, Others), by End-user (Individual, Businesses) and Regional Analysis, 2022-2029

발행일: | 리서치사: Bizwit Research & Consulting LLP | 페이지 정보: 영문 | 배송안내 : 2-3일 (영업일 기준)


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세계 대안 금융 시장은 2021년 약 90억 달러로 평가되며, 2022-2029년 예측 기간 동안 20.2% 이상의 건전한 성장률로 성장할 것으로 예상됩니다.

'대안 금융'은 자본시장, 규제 은행 및 기타 도구 등 기존 금융 시스템과는 별도로 발전한 채널을 의미합니다. 소셜 임팩트 본드, 비트코인 등 기술을 활용한 대안 금융은 일반적으로 제3자 자본의 활용을 의미합니다. 대안 금융은 자금 조달자가 투자자와 직접 접촉함으로써 기업의 거래 비용을 최소화하고 시장의 효율성을 높일 수 있습니다. 따라서 자금 조달 서비스에 대한 접근성이 향상되고 고객이 얻을 수 있는 비용이 감소하면서 대안 금융 수단 이용이 촉진될 것으로 예상됩니다. 정부의 지원 증가, 금융 분야의 디지털화 채택 증가, 온라인 대출 플랫폼의 보급 증가는 전 세계 시장 성장을 규정하는 주요 요인으로 꼽힙니다.

핀테크 기업의 급격한 증가와 핀테크 분야의 개척은 추정 기간 동안 시장 성장에 긍정적인 영향을 미쳤으며, Statista에 따르면 2018년 미국에는 약 5,686개의 핀테크 기업이 존재하며, EMEA(유럽, 중동 및 아프리카) 지역 3,581개, 아시아태평양의 2,864개와 함께 아시아태평양의 2,864개 기업과 어깨를 나란히 하고 있습니다. 또한, 핀테크 스타트업의 수는 증가 추세에 있으며, 2021년에는 미국에서 약 10,775개, EMEA에서 약 9,323개, 아시아태평양에서 약 6,268개에 달할 것으로 예상합니다. 이러한 요인들은 세계 시장 개척에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다. 또한, 사물인터넷과 블록체인을 기반으로 한 대안 금융 플랫폼의 채택 증가와 기술 개발에 대한 투자 증가는 향후 몇 년 동안 다양한 유리한 기회를 제공할 것으로 예상됩니다. 그러나 대안 금융에 대한 높은 보안 위협과 사용 가능한 옵션에 대한 인식과 이해 부족은 2022-2029년 예측 기간 동안 시장 성장에 영향을 미치고 있습니다.

세계 대안 금융 시장 조사에서 고려된 주요 지역은 아시아태평양, 북미, 유럽, 중남미, 기타 라틴아메리카 등입니다. 북미는 인프라가 잘 갖추어져 있고, 잠재적인 투자자와 대출자가 많기 때문에 수익 측면에서 시장을 독점하고 있습니다. 반면, 아시아태평양은 대안 금융을 지원하는 규제 환경과 대안 금융 제공업체의 시장 개척 등의 요인으로 인해 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.

이 조사의 목적은 최근 몇 년 동안 다양한 부문과 국가의 시장 규모를 파악하고 향후 몇 년 동안 시장 규모를 예측하는 것입니다. 이 보고서는 조사 대상 국가의 산업의 질적, 양적 측면을 모두 포함하도록 설계되었습니다.

또한 시장의 미래 성장을 규정하는 촉진요인과 과제와 같은 중요한 측면에 대한 자세한 정보도 제공합니다. 또한, 주요 기업의 경쟁 상황과 제품 제공에 대한 상세한 분석과 함께 이해관계자가 투자할 수 있는 미시적 시장에서의 잠재적 기회도 포함합니다.

목차

제1장 주요 요약

  • 시장 현황
  • 세계 시장·부문별 시장 추정과 예측, 2019-2029년
    • 대안 금융 시장, 지역별, 2019-2029년
    • 대안 금융 시장 : 유형별, 2019-2029년
    • 대안 금융 시장 : 최종사용자별, 2019-2029년
  • 주요 동향
  • 조사 방법
  • 조사 가정

제2장 세계의 대안 금융 시장 정의와 범위

  • 본 조사의 목적
  • 시장 정의와 범위
    • 본 조사의 대상 범위
    • 산업 진화
  • 조사 대상 연도
  • 통화 환산율

제3장 세계의 대안 금융 시장 역학

  • 대안 금융 시장 영향 분석(2019-2029년)
    • 시장 성장 촉진요인
      • 핀테크 기업의 급속한 대두
      • 온라인 대출 플랫폼 보급률 상승
    • 시장 과제
      • 대안 금융의 높은 보안 위협
      • 이용 가능한 선택사항에 대한 인식과 이해 결여
    • 시장 기회
      • 사물인터넷과 블록체인에 기반한 대체 대출 플랫폼 채용 증가
      • 기술 개발에 대한 투자 확대

제4장 세계의 대안 금융 시장 산업 분석

  • Porter's 5 Force 모델
    • 공급 기업의 교섭력
    • 구매자의 교섭력
    • 신규 참여업체의 위협
    • 대체품의 위협
    • 경쟁 기업간 경쟁 관계
  • Porter's 5 Force 모델의 미래지향적 접근법(2019-2029년)
  • PEST 분석
    • 정치적
    • 경제적
    • 사회적
    • 기술적
  • 주요 투자 기회
  • 주요 성공 전략
  • 업계 전문가의 전망
  • 애널리스트의 결론과 제안

제5장 위험 평가 : COVID-19의 영향

  • COVID-19가 업계에 미치는 전체적인 영향에 대한 평가
  • COVID-19 이전과 COVID-19 이후 시장 시나리오

제6장 세계의 대안 금융 시장, 유형별

  • 시장 현황
  • 대안 금융 세계 시장 : 유형별, 실적 - 잠재성 분석
  • 대안 금융 세계 시장 유형별 추정·예측, 2019-2029
  • 대안 금융 시장, 하위 부문별 분석
    • P2P 대출
    • 크라우드 펀딩
    • 인보이스 거래
    • 기타

제7장 대안 금융 세계 시장 : 최종사용자별

  • 시장 현황
  • 대안 금융 세계 시장 : 최종사용자별, 실적 - 잠재성 분석
  • 대안 금융 세계 시장, 최종사용자별 추정·예측, 2019-2029
  • 대안 금융 시장, 하위 부문별 분석
    • 개인용
    • 사업자용

제8장 대안 금융 세계 시장 : 지역별 분석

  • 대안 금융 시장, 지역별 시장 현황
  • 북미
    • 미국
      • 유형별 추정·예측, 2019-2029년
      • 최종사용자별 추정·예측, 2019-2029년
    • 캐나다
  • 유럽 대안 금융 시장 현황
    • 영국
    • 독일
    • 프랑스
    • 스페인
    • 이탈리아
    • 기타 유럽
  • 아시아태평양의 대안 금융 시장 현황
    • 중국
    • 인도
    • 일본
    • 호주
    • 한국
    • 기타 아시아태평양
  • 라틴아메리카의 대안 금융 시장 현황
    • 브라질
    • 멕시코
    • 기타 라틴아메리카
  • 세계 기타 지역

제9장 경쟁 정보

  • 주요 시장 전략
  • 기업 개요
    • LendingCrowd
      • 주요 정보
      • 개요
      • 재무(데이터 입수가 가능한 경우에 한함)
      • 제품 개요
      • 최근의 동향
    • Upstart Network, Inc.
    • Funding Circle
    • OnDeck
    • GoFundMe
    • Wefunder, Inc.
    • LendingTree, LLC
    • Prosper Funding LLC
    • Fundly
    • Kickstarter, PBC

제10장 조사 과정

  • 조사 과정
    • 데이터 마이닝
    • 분석
    • 시장 추정
    • 승인
    • 출판
  • 조사 특징
  • 조사 가정
ksm 23.06.12

Global Alternative Financing Market is valued at approximately USD 9.0 billion in 2021 and is anticipated to grow with a healthy growth rate of more than 20.2% over the forecast period 2022-2029. The term "alternative financing" refers to the channels that have developed independently of the conventional financial system, including capital markets, regulated banks, and other tools. Technology-enabled alternative finance products like social impact bonds and bitcoin generally define the market's use of third-party capital. Alternative finance can assist minimize transaction costs and increase market efficiency for the company by putting fundraisers in direct contact with investors. Accordingly, the rising accessibility of financing services and the cost savings obtained by customers is expected to propel the use of alternative financial instruments. The rising government support, increasing adoption of digitalization in the financing sector, and increasing penetration of online lending platforms are prominent factors that are stipulating market growth across the globe.

The rapid rise in the fintech companies and development of fintech sector is exhibiting a positive influence on the growth of the market during the estimated period. As per Statista, an estimated 5,686 fintech companies existed in the United States in 2018, along with 3,581 in the EMEA region (Europe, the Middle East, and Africa) and 2,864 in the Asia Pacific. In addition, the number of fintech startups is rising and reach around 10,775 in the United States, 9,323 in EMEA, and 6,268 in Asia Pacific by 2021. Thus, these factors are exhibiting a positive impact on the market development globally. Moreover, increase in the adoption of internet-of-things & blockchain-based alternative lending platforms, as well as growing investment in technological developments are presenting various lucrative opportunities over the forecasting years. However, high security threats while alternative financing and the lack of awareness and understanding of the options available are challenging the market growth throughout the forecast period of 2022-2029.

The key regions considered for the Global Alternative Financing Market study include Asia Pacific, North America, Europe, Latin America, and the Rest of the World. North America dominated the market in terms of revenue, owing to the presence of well-developed infrastructure, along with a large pool of potential investors and borrowers. Whereas, the Asia Pacific is expected to grow with the highest CAGR during the forecast period, owing to factors such as the availability of supportive regulatory environment for alternative financing, as well as growth and development of alternative financing providers in the market space.

Major market players included in this report are:

  • LendingCrowd
  • Upstart Network, Inc.
  • Funding Circle
  • OnDeck
  • GoFundMe
  • Wefunder, Inc.
  • LendingTree, LLC
  • Prosper Funding LLC
  • Fundly
  • Kickstarter, PBC

Recent Developments in the Market:

  • In May 2022, OnDeck unveiled a growing list of key partnerships including SoFi Technologies, Inc. and LendingTree in order to support small businesses across the nation. In these partnerships, OnDeck's artificial intelligence (AI) and machine learning (ML) technology is combined with best-in-class fintech offers and digital lending products to give small businesses more options for getting quick access to working capital to assist their expansion.

Global Alternative Financing Market Report Scope:

  • Historical Data: 2019-2020-2021
  • Base Year for Estimation: 2021
  • Forecast period: 2022-2029
  • Report Coverage: Revenue forecast, Company Ranking, Competitive Landscape, Growth factors, and Trends
  • Segments Covered: Type, End-user, Region
  • Regional Scope: North America; Europe; Asia Pacific; Latin America; Rest of the World
  • Customization Scope: Free report customization (equivalent up to 8 analyst's working hours) with purchase. Addition or alteration to country, regional & segment scope*

The objective of the study is to define market sizes of different segments & countries in recent years and to forecast the values to the coming years. The report is designed to incorporate both qualitative and quantitative aspects of the industry within countries involved in the study.

The report also caters detailed information about the crucial aspects such as driving factors & challenges which will define the future growth of the market. Additionally, it also incorporates potential opportunities in micro markets for stakeholders to invest along with the detailed analysis of competitive landscape and product offerings of key players. The detailed segments and sub-segment of the market are explained below.

By Type:

  • Peer-to-Peer Lending
  • Crowdfunding
  • Invoice Trade
  • Others

By End-user:

  • Individual
  • Businesses

By Region:

  • North America
  • U.S.
  • Canada
  • Europe
  • UK
  • Germany
  • France
  • Spain
  • Italy
  • ROE
  • Asia Pacific
  • China
  • India
  • Japan
  • Australia
  • South Korea
  • RoAPAC
  • Latin America
  • Brazil
  • Mexico
  • RoLA
  • Rest of the World

Table of Contents

Chapter 1. Executive Summary

  • 1.1. Market Snapshot
  • 1.2. Global & Segmental Market Estimates & Forecasts, 2019-2029 (USD Billion)
    • 1.2.1. Alternative Financing Market, by Region, 2019-2029 (USD Billion)
    • 1.2.2. Alternative Financing Market, by Type, 2019-2029 (USD Billion)
    • 1.2.3. Alternative Financing Market, by End-user, 2019-2029 (USD Billion)
  • 1.3. Key Trends
  • 1.4. Estimation Methodology
  • 1.5. Research Assumption

Chapter 2. Global Alternative Financing Market Definition and Scope

  • 2.1. Objective of the Study
  • 2.2. Market Definition & Scope
    • 2.2.1. Scope of the Study
    • 2.2.2. Industry Evolution
  • 2.3. Years Considered for the Study
  • 2.4. Currency Conversion Rates

Chapter 3. Global Alternative Financing Market Dynamics

  • 3.1. Alternative Financing Market Impact Analysis (2019-2029)
    • 3.1.1. Market Drivers
      • 3.1.1.1. Rapid rise in the fintech companies
      • 3.1.1.2. Increasing penetration of online lending platforms
    • 3.1.2. Market Challenges
      • 3.1.2.1. High security threat while alternative financing
      • 3.1.2.2. Lack of awareness and understanding of the options available
    • 3.1.3. Market Opportunities
      • 3.1.3.1. Increase in adoption of internet-of-things & blockchain-based alternative lending platforms
      • 3.1.3.2. Growing investment in the technological developments

Chapter 4. Global Alternative Financing Market Industry Analysis

  • 4.1. Porter's 5 Force Model
    • 4.1.1. Bargaining Power of Suppliers
    • 4.1.2. Bargaining Power of Buyers
    • 4.1.3. Threat of New Entrants
    • 4.1.4. Threat of Substitutes
    • 4.1.5. Competitive Rivalry
  • 4.2. Futuristic Approach to Porter's 5 Force Model (2019-2029)
  • 4.3. PEST Analysis
    • 4.3.1. Political
    • 4.3.2. Economical
    • 4.3.3. Social
    • 4.3.4. Technological
  • 4.4. Top investment opportunity
  • 4.5. Top winning strategies
  • 4.6. Industry Experts Prospective
  • 4.7. Analyst Recommendation & Conclusion

Chapter 5. Risk Assessment: COVID-19 Impact

  • 5.1. Assessment of the overall impact of COVID-19 on the industry
  • 5.2. Pre COVID-19 and post COVID-19 Market scenario

Chapter 6. Global Alternative Financing Market, by Type

  • 6.1. Market Snapshot
  • 6.2. Global Alternative Financing Market by Type, Performance - Potential Analysis
  • 6.3. Global Alternative Financing Market Estimates & Forecasts by Type 2019-2029 (USD Billion)
  • 6.4. Alternative Financing Market, Sub Segment Analysis
    • 6.4.1. Peer-to-Peer Lending
    • 6.4.2. Crowdfunding
    • 6.4.3. Invoice Trade
    • 6.4.4. Others

Chapter 7. Global Alternative Financing Market, by End-user

  • 7.1. Market Snapshot
  • 7.2. Global Alternative Financing Market by End-user, Performance - Potential Analysis
  • 7.3. Global Alternative Financing Market Estimates & Forecasts by End-user 2019-2029 (USD Billion)
  • 7.4. Alternative Financing Market, Sub Segment Analysis
    • 7.4.1. Individual
    • 7.4.2. Businesses

Chapter 8. Global Alternative Financing Market, Regional Analysis

  • 8.1. Alternative Financing Market, Regional Market Snapshot
  • 8.2. North America Alternative Financing Market
    • 8.2.1. U.S. Alternative Financing Market
      • 8.2.1.1. Type breakdown estimates & forecasts, 2019-2029
      • 8.2.1.2. End-user breakdown estimates & forecasts, 2019-2029
    • 8.2.2. Canada Alternative Financing Market
  • 8.3. Europe Alternative Financing Market Snapshot
    • 8.3.1. U.K. Alternative Financing Market
    • 8.3.2. Germany Alternative Financing Market
    • 8.3.3. France Alternative Financing Market
    • 8.3.4. Spain Alternative Financing Market
    • 8.3.5. Italy Alternative Financing Market
    • 8.3.6. Rest of Europe Alternative Financing Market
  • 8.4. Asia-Pacific Alternative Financing Market Snapshot
    • 8.4.1. China Alternative Financing Market
    • 8.4.2. India Alternative Financing Market
    • 8.4.3. Japan Alternative Financing Market
    • 8.4.4. Australia Alternative Financing Market
    • 8.4.5. South Korea Alternative Financing Market
    • 8.4.6. Rest of Asia Pacific Alternative Financing Market
  • 8.5. Latin America Alternative Financing Market Snapshot
    • 8.5.1. Brazil Alternative Financing Market
    • 8.5.2. Mexico Alternative Financing Market
    • 8.5.3. Rest of Latin America Alternative Financing Market
  • 8.6. Rest of The World Alternative Financing Market

Chapter 9. Competitive Intelligence

  • 9.1. Top Market Strategies
  • 9.2. Company Profiles
    • 9.2.1. LendingCrowd
      • 9.2.1.1. Key Information
      • 9.2.1.2. Overview
      • 9.2.1.3. Financial (Subject to Data Availability)
      • 9.2.1.4. Product Summary
      • 9.2.1.5. Recent Developments
    • 9.2.2. Upstart Network, Inc.
    • 9.2.3. Funding Circle
    • 9.2.4. OnDeck
    • 9.2.5. GoFundMe
    • 9.2.6. Wefunder, Inc.
    • 9.2.7. LendingTree, LLC
    • 9.2.8. Prosper Funding LLC
    • 9.2.9. Fundly
    • 9.2.10. Kickstarter, PBC

Chapter 10. Research Process

  • 10.1. Research Process
    • 10.1.1. Data Mining
    • 10.1.2. Analysis
    • 10.1.3. Market Estimation
    • 10.1.4. Validation
    • 10.1.5. Publishing
  • 10.2. Research Attributes
  • 10.3. Research Assumption
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