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시장보고서
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세계의 홍수 보험 시장 규모 : 보상 범위별, 유통 채널별, 정책 제공업체별 - 예측(2024-2032년)Flood Insurance Market Size - By Coverage (Residential, Commercial), By Distribution Channel (Direct Sales, Agents/Brokers), By Policy Provider (National Flood Insurance Program (NFIP), Private Flood Insurance) & Forecast, 2024 - 2032 |
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세계 홍수 보험 시장은 보험 상품의 혁신과 홍수 위험에 대한 인식 증가에 힘입어 2024년부터 2032년까지 14.5%의 연평균 복합 성장률(CAGR)을 나타낼 것으로 예상됩니다.
초과 홍수 보상과 같은 혁신적인 솔루션은 기존 보험 계약의 공백을 메우고 다양한 유형의 부동산에 대한 맞춤형 보호 기능을 제공합니다. 또한, 홍수 위험에 대한 인식이 높아짐에 따라 종합적인 보상을 원하는 부동산 소유주들이 증가하고 있습니다. 잠재적인 홍수 위험에 대한 인식이 높아지고 이러한 요구를 충족하는 보험 상품이 발전함에 따라 홍수 보험에 대한 수요가 증가하고, 업계가 확장되고, 보상 옵션이 확대될 것입니다.
예를 들어, 2024년 2월 넵튠 플러드는 주택, 상업용 건물 및 콘도미니엄을 위한 초과 홍수 보험 상품을 출시했습니다. 이 상품은 전국 홍수 보험 프로그램(NFIP)의 한도를 초과하는 보상을 제공하는 동시에 고객은 NFIP의 보험을 유지할 수 있습니다. 이 시장 개척은 부동산 소유주들이 더 높은 수준의 보호를 원함에 따라 추가 홍수 보험 옵션 시장이 확대되고 있음을 시사합니다. 이러한 움직임은 진화하는 홍수 위험과 고객의 요구에 부응하는 보다 맞춤화된 보험 솔루션으로의 전환을 강조합니다.
홍수 보험 산업은 보장 범위, 판매 채널, 정책 제공업체 및 지역에 따라 분류됩니다.
대리점/브로커 부문은 홍수 보험 상품에 대한 접근을 용이하게 하고 고객에게 조언을 제공하는 매우 중요한 역할을 수행하기 때문에 2032년까지 뚜렷한 성장세를 보일 것으로 예상됩니다. 대리점/브로커는 전문 지식을 활용하여 고객에게 다양한 보험사의 적절한 보상 옵션을 소개하고 개인화된 서비스를 제공합니다. 그들의 광범위한 네트워크와 시장 지식은 복잡한 보험 계약을 탐색하고 종합적인 보호를 보장할 수 있게 해줍니다. 또한, 홍수 위험이 증가하고 보험 니즈가 고도화됨에 따라 대리점 및 브로커의 전문적 안내에 대한 수요는 앞으로도 시장 확대의 원동력이 될 것으로 보입니다.
전국 홍수 보험 프로그램(NFIP) 분야는 종합적인 연방 정부의 지원과 광범위한 범위에 힘입어 2024년부터 2032년까지 괄목할 만한 급격한 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 저렴한 홍수 보상을 제공하기 위해 설립된 NFIP는 고위험 홍수 지역의 부동산을 포함한 광범위한 부동산을 대상으로 합니다. 광범위한 참여 지역 네트워크와 표준화된 보상 옵션으로 인해 많은 부동산 소유주들에게 선호되는 선택이 되고 있습니다. 또한, 홍수 위험과 규제 요건에 대한 인식이 높아짐에 따라 NFIP가 업계에서 지배적인 지위를 더욱 강화할 것입니다.
유럽 홍수 보험 시장은 2024년부터 2032년까지 홍수 위험에 취약한 지역의 높은 인구 밀도와 엄격한 규제 프레임워크로 인해 상당한 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이 지역은 종합적인 보험 계약과 정부 지원 이니셔티브를 통해 홍수 위험을 관리하기 위한 적극적인 접근 방식을 취하고 있으며, 자산과 인프라를 보호하려는 노력을 강조하고 있습니다. 기후 변화의 영향에 대한 인식이 높아지고 홍수 방지 대책이 강화되면서 홍수 보험에 대한 수요가 더욱 증가할 것입니다. 유럽의 탄탄한 보험 인프라와 규제 환경은 유럽을 세계 보험 산업에 중요한 기여를 하는 국가로 자리매김했습니다.
목차
제1장 조사 방법과 조사 범위
제2장 주요 요약
제3장 업계 인사이트
- 생태계 분석
- 공급업체 상황
- 보험 프로바이더
- 기술 제공업체
- 컨설팅 회사
- 최종사용자
- 이익률 분석
- 기술 및 혁신 상황
- 특허 분석
- 주요 뉴스
- 규제 상황
- 영향요인
- 성장 촉진요인
- 업계의 잠재적 리스크＆과제
- 성장 가능성 분석
- Porter's Five Forces 분석
- PESTEL 분석
제4장 경쟁 구도
- 서론
- 기업 점유율 분석
- 경쟁 포지셔닝 매트릭스
- 전략 전망 매트릭스
제5장 시장 추산·예측 : 보상 범위별, 2021-2032년
- 주요 동향
- 주택 홍수 보험
- 상업용 홍수 보험
제6장 시장 추산·예측 : 유통 채널별, 2021-2032년
- 주요 동향
- 직접 판매
- 대리점/브로커
제7장 시장 추산·예측 : 폴리시 프로바이더별, 2021-2032년
- 주요 동향
- 전미 홍수 보험 프로그램(NFIP)
- 민간 홍수 보험
제8장 시장 추산·예측 : 지역별, 2021-2032년
- 주요 동향
- 북미
- 미국
- 캐나다
- 유럽
- 영국
- 독일
- 프랑스
- 이탈리아
- 스페인
- 러시아
- 북유럽
- 기타 유럽
- 아시아태평양
- 중국
- 인도
- 일본
- 호주
- 한국
- 동남아시아
- 기타 아시아태평양
- 라틴아메리카
- 브라질
- 멕시코
- 아르헨티나
- 기타 라틴아메리카
- 중동 및 아프리카
- 아랍에미리트(UAE)
- 남아프리카공화국
- 사우디아라비아
- 기타 중동 및 아프리카
제9장 기업 개요
- Allianz SE
- Allstate Corporation
- Assicurazioni Generali S.p.A.
- Assurant, Inc.
- Aviva plc
- AXA SA
- Chubb Limited
- Liberty Mutual Insurance Group
- Lloyd's of London(Lloyd's)
- Mapfre S.A.
- MS&AD Insurance Group Holdings, Inc.
- Munich Reinsurance Company
- Nationwide Mutual Insurance Company
- SCOR SE
- Sompo Holdings, Inc.
- Swiss Re Group
- The Travelers Companies, Inc.
- Tokio Marine Holdings, Inc.
- USAA Insurance Agency
- Zurich Insurance Group AG
Global Flood Insurance Market will garner a 14.5% CAGR from 2024 to 2032, fueled by insurance product innovation and growing awareness of flood risks. Innovative solutions, such as excess flood coverage, address gaps in existing policies and offer tailored protection for various property types. Also, a heightened awareness of flood hazards leads more property owners to seek comprehensive coverage. As awareness of potential flood risks increases and insurance products evolve to meet these needs, demand for flood insurance will rise, expanding the industry and enhancing coverage options.
For instance, in February 2024, Neptune Flood introduced an excess flood insurance product for residential, commercial, and condominium properties, offering coverage beyond the National Flood Insurance Program (NFIP) limits while allowing customers to retain their NFIP policies. This development suggests an expanding market for additional flood insurance options as property owners seek higher levels of protection. This move highlights a shift towards more customized insurance solutions in response to evolving flood risks and customer needs.
The flood insurance industry is classified based on coverage, distribution channel, policy provider, and region.
The agents/brokers segment will encounter a marked upturn through 2032 due to their pivotal role in facilitating access to flood insurance products and advising clients. These intermediaries offer personalized service, leveraging their expertise to match clients with suitable coverage options from various insurers. Their extensive network and market knowledge enable them to navigate complex insurance policies and ensure comprehensive protection. Also, as flood risks increase and insurance needs become more sophisticated, the demand for professional guidance from agents and brokers will continue to drive their market reach.
The National Flood Insurance Program (NFIP) segment will observe a noteworthy surge between 2024 and 2032, driven by its comprehensive federal backing and wide reach. Established to provide affordable flood coverage, NFIP caters to a broad range of properties, including those in high-risk flood zones. Its extensive network of participating communities and standardization of coverage options make it a preferred choice for many property owners. Additionally, increasing awareness of flood risks and regulatory requirements will further drive the NFIP's dominant position in the industry.
Europe flood insurance market will achieve a decent share from 2024 to 2032, attributed to high population density in flood-prone areas and stringent regulatory frameworks. The region's proactive approach to managing flood risks through comprehensive insurance policies and government-backed initiatives underscores its commitment to protecting assets and infrastructure. Increased awareness of climate change impacts and enhanced flood prevention measures further bolster demand for flood insurance. Europe's robust insurance infrastructure and regulatory environment position it as a significant contributor to the global industry.
Table of Contents
Chapter 1 Methodology & Scope
- 1.1 Market scope & definition
- 1.2 Research design
- 1.2.1 Research approach
- 1.2.2 Data collection methods
- 1.3 Base estimates & calculations
- 1.3.1 Base year calculation
- 1.3.2 Key trends for market estimation
- 1.4 Forecast model
- 1.5 Primary research and validation
- 1.5.1 Primary sources
- 1.5.2 Data mining sources
Chapter 2 Executive Summary
- 2.1 Industry 360° synopsis, 2021 - 2032
Chapter 3 Industry Insights
- 3.1 Industry ecosystem analysis
- 3.2 Supplier landscape
- 3.2.1 Insurance provider
- 3.2.2 Technology provider
- 3.2.3 Consulting firms
- 3.2.4 End user
- 3.3 Profit margin analysis
- 3.4 Technology & innovation landscape
- 3.5 Patent analysis
- 3.6 Key news & initiatives
- 3.7 Regulatory landscape
- 3.8 Impact forces
- 3.8.1 Growth drivers
- 3.8.1.1 Climate change increases flood frequency and severity
- 3.8.1.2 Urbanization expands flood-prone areas, boosting demand
- 3.8.1.3 Government mandates drive insurance coverage requirements
- 3.8.1.4 Technological advancements enhance flood risk assessment accuracy
- 3.8.2 Industry pitfalls & challenges
- 3.8.2.1 Climate change uncertainty complicates long-term risk forecasting
- 3.8.2.2 High-risk areas face affordability challenges, limiting uptake
- 3.8.1 Growth drivers
- 3.9 Growth potential analysis
- 3.10 Porter's analysis
- 3.10.1 Supplier power
- 3.10.2 Buyer power
- 3.10.3 Threat of new entrants
- 3.10.4 Threat of substitutes
- 3.10.5 Industry rivalry
- 3.11 PESTEL analysis
Chapter 4 Competitive Landscape, 2023
- 4.1 Introduction
- 4.2 Company market share analysis
- 4.3 Competitive positioning matrix
- 4.4 Strategic outlook matrix
Chapter 5 Market Estimates & Forecast, By Coverage 2021 - 2032 ($Bn)
- 5.1 Key trends
- 5.2 Residential flood insurance
- 5.3 Commercial flood insurance
Chapter 6 Market Estimates & Forecast, By Distribution Channel, 2021 - 2032 ($Bn)
- 6.1 Key trends
- 6.2 Direct sales
- 6.3 Agents/brokers
Chapter 7 Market Estimates & Forecast, By Policy Provider, 2021 - 2032 ($Bn)
- 7.1 Key trends
- 7.2 National flood insurance program (NFIP)
- 7.3 Private flood insurance
Chapter 8 Market Estimates & Forecast, By Region, 2021 - 2032 ($Bn)
- 8.1 Key trends
- 8.2 North America
- 8.2.1 U.S.
- 8.2.2 Canada
- 8.3 Europe
- 8.3.1 UK
- 8.3.2 Germany
- 8.3.3 France
- 8.3.4 Italy
- 8.3.5 Spain
- 8.3.6 Russia
- 8.3.7 Nordics
- 8.3.8 Rest of Europe
- 8.4 Asia Pacific
- 8.4.1 China
- 8.4.2 India
- 8.4.3 Japan
- 8.4.4 Australia
- 8.4.5 South Korea
- 8.4.6 Southeast Asia
- 8.4.7 Rest of Asia Pacific
- 8.5 Latin America
- 8.5.1 Brazil
- 8.5.2 Mexico
- 8.5.3 Argentina
- 8.5.4 Rest of Latin America
- 8.6 MEA
- 8.6.1 UAE
- 8.6.2 South Africa
- 8.6.3 Saudi Arabia
- 8.6.4 Rest of MEA
Chapter 9 Company Profiles
- 9.1 Allianz SE
- 9.2 Allstate Corporation
- 9.3 Assicurazioni Generali S.p.A.
- 9.4 Assurant, Inc.
- 9.5 Aviva plc
- 9.6 AXA SA
- 9.7 Chubb Limited
- 9.8 Liberty Mutual Insurance Group
- 9.9 Lloyd's of London (Lloyd's)
- 9.10 Mapfre S.A.
- 9.11 MS&AD Insurance Group Holdings, Inc.
- 9.12 Munich Reinsurance Company
- 9.13 Nationwide Mutual Insurance Company
- 9.14 SCOR SE
- 9.15 Sompo Holdings, Inc.
- 9.16 Swiss Re Group
- 9.17 The Travelers Companies, Inc.
- 9.18 Tokio Marine Holdings, Inc.
- 9.19 USAA Insurance Agency
- 9.20 Zurich Insurance Group AG
