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Fintech의 생성형 AI 시장 규모, 점유율, 동향 분석 보고서 : 컴포넌트별, 전개별, 용도별, 최종 용도별, 지역별, 부문별 예측(2023년-2030년)Generative AI In Fintech Market Size, Share & Trends Analysis Report By Component (Service, Software), By Deployment (On-premises, Cloud), By Application, By End-use, By Region, And Segment Forecasts, 2023 - 2030 |
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Fintech의 생성형 AI 시장의 성장과 동향 :
Grand View Research, Inc.의 조사에 따르면 Fintech의 생성된 AI 세계 시장 규모는 2030년까지 98억 7,000만 달러에 달할 것으로 예측되고 있습니다.
이 시장은 2023년부터 2030년까지 복합 연간 성장률(CAGR) 36.1%로 성장할 것으로 추정됩니다. 맞춤형 금융 솔루션을 위한 생성 인공지능(AI)의 사용은 현저한 발전 중 하나입니다. 방대한 데이터를 조사함으로써 생성형 AI 모델은 맞춤형 투자 제안, 저축 및 금융 계획 제안을 만들 수 있습니다. 이러한 추세는 맞춤형 경험에 대한 요구가 증가하고 자신의 목적과 조건에 따라 재무 결과를 극대화하려는 욕구와 일치합니다. 생성형 AI와 행동 금융을 결합하는 것도 시장에서 성장하는 동향 중 하나입니다. 사용자의 요구를 더 잘 이해하고 고도로 맞춤화된 금융 상품 및 서비스를 제공할 수 있도록 Fintech Business는 고객의 행동, 선호도 및 동향을 분석하기 위해 생성형 AI를 활용합니다.
부정 행위의 탐지와 방지에서 생성형 AI의 활용은 큰 트렌드 중 하나입니다. 생성형 AI는 대규모 데이터 세트를 조사하여 부정 행위를 암시하는 패턴과 비정상적인 값을 찾습니다. 또한 생성형 AI를 활용한 채팅봇은 개별적으로 지침을 제공하고 금융 업무를 처리함으로써 고객 서비스를 향상시킵니다. 보다 정확한 대출 결정을 내리기 위해 많은 데이터 소스를 조사할 수 있게 함으로써 생성형 AI는 리스크 평가 및 인수 절차도 강화하고 있습니다. 또한, 생성형 AI는 포트폴리오 관리 및 투자 전략에도 활용되고 있으며, 과거 시장 데이터를 활용하여 인사이트을 창출하고 투자 판단을 최적화하고 있습니다.
생성형 AI Fintech 시장의 컴플라이언스와 사기 감지 분야의 주요 동향 중 하나는 설명 가능한 AI 모델을 구축하는 것입니다. 설명 가능한 AI는 AI 시스템이 판단과 예측에 대해 명확하고 간결한 정당성을 제시하는 능력입니다. 금융기관이 규제 기준을 준수하고, 신뢰를 구축하고, 컴플라이언스 및 부정 검지 절차에 대한 책임을 보장할 필요성이 이 개발을 뒷받침하고 있습니다. 컴플라이언스와 사기 감지를 위한 설명 가능한 AI 모델은 복잡한 AI 알고리즘을 해독하는 어려움을 극복하고 의사결정에 영향을 미치는 변수에 대한 확실한 인사이트을 제공합니다. 감사인, 당국, 컴플라이언스 담당자가 AI를 활용한 컴플라이언스 및 사기 탐지 결과의 근본적인 로직을 이해하고 검증할 수 있는 가능성을 제공합니다.
유럽 금융 기관은 투자 전략을 최적화하고 고객 경험을 개선하고 절차를 간소화하기 위해 AI를 활용하는 제너레이션 솔루션을 사용하고 있습니다. 소비자의 취향과 재무 목표에 기반한 제안과 인사이트을 제공하고, 생성형 AI 알고리즘을 활용한 개인화된 금융 서비스에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 또한, 생성형 AI는 금융 기관이 복잡한 규제 환경에 대응하고 부정 행위를 정확하게 파악할 수 있도록 지원함으로써 규정 준수 노력을 지원합니다. 생성형 AI는 혁신을 촉진하고 진화하는 변화와 동향과 함께 유럽의 핀텍 비즈니스를 재구축할 것으로 예상됩니다.
Fintech의 생성형 AI 시장 보고서 하이라이트
- 용도별로는 컴플라이언스 및 부정 감지 분야가 2022년의 수익 점유율 19.1%로 시장을 독점. 금융거래 복잡화, 사이버범죄 위협 증대, 디지털 금융 생태계의 신뢰성과 안전성을 보장하기 위한 규제 준수의 필요성으로 인해 핀테크 사업의 컴플라이언스와 사기 탐지가 증가하고 있습니다.
- 최종 용도별로 투자 은행 부문이 2022년 시장 점유율을 30.3%로 독점했습니다. 투자은행은 프로세스를 간소화하고 경쟁력을 극대화하기 위해 생성형 AI를 채택하고 있습니다. 이러한 AI 기반 시스템은 대규모 데이터 세트를 분석하고 인사이트 있는 결과를 생성하며 어려운 재무 모델링 활동을 자동화할 수 있습니다.
- 도입에 관해서는 온프레미스 부문이 2022년 시장 점유율 60.0%를 차지했습니다. 많은 금융 기관은 데이터 보안에 대한 우려, 규정 준수 요구 사항, 시스템 관리 강화 등 다양한 이유로 Fintech 솔루션에서 생성형 AI의 온프레미스 배포를 선택합니다.
- 컴포넌트별로는 서비스 분야가 추정·예측 기간 중에 38% 이상의 가장 높은 복합 연간 성장률(CAGR)을 기록할 것으로 예측되고 있습니다. 부정 탐지 및 리스크 관리 서비스 분야에서는 AI를 활용한 생성적인 핀테크 업계에서 AI 주도의 이상 탐지를 위한 실질적인 움직임을 볼 수 있습니다. Fintech 기업은 생성된 AI 알고리즘을 사용하여 엄청난 양의 거래 및 행동 데이터를 분석하여 부정 행위 및 고위험 행동의 징후가 될 수 있는 이상한 패턴과 수상한 행동을 발견합니다.
- 지역별로는 핀테크의 톱 기업이 다수 존재하고, 특히 미국 시장에서 선진 기술이 채용되고 있기 때문에 2022년 시장은 북미가 34% 초과의 최대 수익 점유율로 독점합니다.
목차
제1장 조사 방법과 범위
제2장 주요 요약
제3장 Fintech의 생성형 AI 시장의 변수, 동향 및 범위
- 시장 계통 전망
- 시장 역학
- 시장 성장 촉진요인 분석
- 시장 성장 억제요인 분석
- 데이터 프라이버시와 보안 문제가 부족한 업계의 과제
- Fintech의 생성형 AI 시장
- 업계 분석 - Porter's Five Forces 분석
- PESTEL 분석
- 문제점 분석
제4장 Fintech의 생성형 AI 시장 : 컴포넌트별 추정·동향 분석
- 부문 대시보드
- Fintech의 생성형 AI 시장 : 구성 요소 변동 분석(2023년 및 2030년)
- 서비스
- 소프트웨어
제5장 Fintech의의 생성형 AI 시장 : 전개별 추정·동향 분석
- 부문 대시보드
- Fintech의 생성형 AI 시장 : 전개 변동 분석(2023년 및 2030년)
- 온프레미스
- 클라우드
제6장 Fintech의 생성형 AI 시장 : 용도별 추정·동향 분석
- 부문 대시보드
- Fintech의 생성형 AI 시장 : 용도의 변동 분석(2023년 및 2030년)
- 규정 준수 및 부정 행위 검출
- 퍼스널 어시스턴트
- 자산운용관리
- 예측 분석
- 보험
- 비즈니스 분석 및 보고 작성
- 고객 행동 분석
- 기타
제7장 핀테크에서 생성형 AI 시장 : 최종 용도별 추정·동향 분석
- 부문 대시보드
- Fintech의 생성형 AI 시장 : 최종 용도의 변동 분석(2023년 및 2030년)
- 소매 뱅킹
- 투자은행업무
- 증권거래회사
- 헤지펀드
- 기타 산업
제8장 핀테크에서 생성형 AI 시장 : 지역별 추정·동향 분석
- Fintech의 생성형 AI 시장 점유율, 지역별(2023년 및 2030년)
- 북미
- 북미 시장 추계·예측(2018년-2030년)
- 미국
- 캐나다
- 유럽
- 유럽 시장 추계·예측(2018년-2030년)
- 영국
- 독일
- 프랑스
- 아시아태평양
- 아시아태평양 시장 추계·예측(2018년-2030년)
- 중국
- 일본
- 인도
- 한국
- 호주
- 라틴아메리카
- 라틴아메리카 시장 추계·예측(2018년-2030년)
- 브라질
- 멕시코
- 중동 및 아프리카
- 중동 및 아프리카 시장 추계·예측(2018년-2030년)
- 남아프리카
- 사우디아라비아
- 아랍에미리트(UAE)
제9장 경쟁 구도
- 기업의 분류
- 기업 시장에서의 위치
- 참가 기업의 개요
- 재무실적
- 제품 벤치마킹
- 기업 히트맵 분석
- 전략 매핑
- 기업 프로파일·일람표
- Open AI
- Microsoft Corporation
- Google LLC
- Genie AI Ltd.
- IBM Corporation
- MOSTLY AI Inc.
- Veesual AI
- Adobe Inc.
- Synthesis AI
- Salesforce
Generative AI In Fintech Market Growth & Trends:
The global generative AI in fintech market size is projected to reach USD 9.87 billion by 2030, according to a study conducted by Grand View Research, Inc.. The market is estimated to grow at a CAGR of 36.1% from 2023 to 2030. The use of generative artificial intelligence (AI) for customized financial solutions is one prominent development. By examining massive data, generative AI models may produce customized investment suggestions, savings, and financial planning suggestions. This tendency aligns with the growing need for customized experiences and the desire to maximize financial results based on unique objectives and conditions. Combining generative AI with behavioral finance is another growing trend in the market. To better understand user demands and enable the delivery of highly customized financial goods and services, fintech businesses utilize generative AI to analyze client behavior, preferences, and trends.
The use of generative AI in fraud detection and prevention is one major trend; it examines large datasets to find patterns and anomalies suggestive of fraudulent activity. In addition, generative AI-driven chatbots improve customer service by offering individualized guidance and handling of financial duties. By enabling the examination of many data sources to create more precise lending decisions, generative AI has also enhanced risk assessment and underwriting procedures. In addition, generative AI is used for portfolio management and investment strategies, utilizing past market data to produce insights and optimize investment decisions.
One of the key trends in the generative AI fintech market's compliance and fraud detection area is the creation of explainable AI models. Explainable AI is the capacity of AI systems to offer clear and concise justifications for their judgments and forecasts. The necessity for financial institutions to adhere to regulatory standards, build confidence, and guarantee responsibility in compliance and fraud detection procedures is what is driving this development. Explainable AI models for compliance and fraud detection assist in overcoming the difficulty of deciphering complicated AI algorithms and offer unmistakable insights into the variables affecting a decision. It offers the possibility for auditors, authorities, and compliance officers to comprehend and verify the logic underlying the results of AI-driven compliance and fraud detection.
Generative AI-powered solutions are used more often by European financial institutions to optimize investment strategies, improve client experiences, and streamline procedures. Consumers are increasingly interested in personalized financial services, which provide suggestions and insights based on their tastes and financial objectives and are powered by generative AI algorithms. In addition, generative AI supports compliance efforts by assisting financial institutions in navigating complicated regulatory environments and accurately identifying fraudulent activity. Generative AI is anticipated to foster innovation and reshape the European fintech business with the evolving changes and trends.
Generative AI In Fintech Market Report Highlights:
- In terms of application, the compliance & fraud detection segment dominated the market in 2022 with a revenue share of 19.1%. Compliance and fraud detection in the fintech business are increasing due to the increasing complexity of financial transactions, the growing threat of cybercrime, and the need for regulatory adherence to assure confidence and security in the digital financial ecosystem
- In terms of end-use, the investment banking segment dominated the market in 2022 with a market share of 30.3%. Investment banks are adopting generative AI to simplify their processes and gain an advantage over rivals. These AI-driven systems can analyze big datasets, produce insightful results, and automate challenging financial modeling activities
- In terms of deployment, the on-premises segment dominated the market in 2022 with a revenue share of 60.0%. Many financial organizations choose on-premises deployment of generative AI in fintech solutions for various reasons, including data security concerns, regulatory compliance requirements, and increased control over their systems
- In terms of component, the service segment is estimated to register the highest CAGR of over 38% over the forecast period. The fraud detection and risk management service sector is experiencing a substantial movement towards AI-driven anomaly detection in the generative AI-powered fintech industry. Fintech organizations use generative AI algorithms to analyze enormous volumes of transactional and behavioral data to spot strange patterns and dubious behavior that might be signs of fraud or high-risk behavior
- In terms of region, owing to numerous top fintech companies and the adoption of advanced technology, notably in the U.S. market, North America dominate the market in 2022 with the largest revenue share of over 34%
Table of Contents
Chapter 1. Methodology and Scope
- 1.1. Market Segmentation and Scope
- 1.2. Research Methodology
- 1.2.1. Information Procurement
- 1.3. Information or Data Analysis
- 1.4. Methodology
- 1.5. Research Scope and Assumptions
- 1.6. Market Formulation & Validation
- 1.7. Country Based Segment Share Calculation
- 1.8. List of Data Sources
Chapter 2. Executive Summary
- 2.1. Market Outlook
- 2.2. Segment Outlook
- 2.3. Competitive Insights
Chapter 3. Generative AI in Fintech Market Variables, Trends, & Scope
- 3.1. Market Lineage Outlook
- 3.2. Market Dynamics
- 3.2.1. Market Driver Analysis
- 3.2.1.1. Innovative fraud detection and risk management solutions
- 3.2.1.2. Generative AI is quickly becoming necessary for personalized financial services.
- 3.2.2. Market Restraint Analysis
- 3.2.3. Lack of Data Privacy and Security Issues Industry Challenge
- 3.2.1. Market Driver Analysis
- 3.3. Generative AI in Fintech Market Analysis Tools
- 3.3.1. Industry Analysis - Porter's
- 3.3.1.1. Bargaining power of the suppliers
- 3.3.1.2. Bargaining power of the buyers
- 3.3.1.3. Threats of substitution
- 3.3.1.4. Threats from new entrants
- 3.3.1.5. Competitive rivalry
- 3.3.2. PESTEL Analysis
- 3.3.2.1. Political landscape
- 3.3.2.2. Economic and Social landscape
- 3.3.2.3. Technological landscape
- 3.3.1. Industry Analysis - Porter's
- 3.4. Pain Point Analysis
Chapter 4. Generative AI in Fintech Market: Component Estimates & Trend Analysis
- 4.1. Segment Dashboard
- 4.2. Generative AI in Fintech Market: Component Movement Analysis, USD Million, 2022 & 2030
- 4.3. Service
- 4.3.1. Service Market Revenue Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 4.4. Software
- 4.4.1. Software Market Revenue Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
Chapter 5. Generative AI in Fintech Market: Deployment Estimates & Trend Analysis
- 5.1. Segment Dashboard
- 5.2. Generative AI in Fintech Market: Deployment Movement Analysis, USD Million, 2022 & 2030
- 5.3. On-Premises
- 5.3.1. On-Premises Market Revenue Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 5.4. Cloud
- 5.4.1. Cloud Market Revenue Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
Chapter 6. Generative AI in Fintech Market: Application Estimates & Trend Analysis
- 6.1. Segment Dashboard
- 6.2. Generative AI in Fintech Market: Application Movement Analysis, USD Million, 2022 & 2030
- 6.3. Compliance & Fraud Detection
- 6.3.1. Compliance & Fraud Detection Market Revenue Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 6.4. Personal Assistants
- 6.4.1. Personal Assistants Market Revenue Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 6.5. Asset Management
- 6.5.1. Asset Management Companies Market Revenue Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 6.6. Predictive Analysis
- 6.6.1. Predictive Analysis Market Revenue Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 6.7. Insurance
- 6.7.1. Insurance Market Revenue Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 6.8. Business Analytics & Reporting
- 6.8.1. Business Analytics & Reporting Companies Market Revenue Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 6.9. Customer Behavioral Analytics
- 6.9.1. Customer Behavioral Analytics Companies Market Revenue Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 6.10. Others
- 6.10.1. Others Market Revenue Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
Chapter 7. Generative AI in Fintech Market: End-use Estimates & Trend Analysis
- 7.1. Segment Dashboard
- 7.2. Generative AI in Fintech Market: End-use Movement Analysis, USD Million, 2022 & 2030
- 7.3. Retail Banking
- 7.3.1. Retail Banking Market Revenue Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 7.4. Investment Banking
- 7.4.1. Investment Banking Market Revenue Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 7.5. Stock Trading Firms
- 7.5.1. Stock Trading Firms Market Revenue Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 7.6. Hedge Funds
- 7.6.1. Hedge Funds Process Market Revenue Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 7.7. Other Industries
- 7.7.1. Other Industries Market Revenue Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
Chapter 8. Generative AI in Fintech Market: Regional Estimates & Trend Analysis
- 8.1. Generative AI in Fintech Market Share, By Region, 2022 & 2030, USD Million
- 8.2. North America
- 8.2.1. North America Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.2.2. U.S.
- 8.2.2.1. U.S. Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.2.3. Canada
- 8.2.3.1. Canada Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.3. Europe
- 8.3.1. Europe Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.3.2. UK
- 8.3.2.1. UK Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.3.3. Germany
- 8.3.3.1. Germany Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.3.4. France
- 8.3.4.1. France Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.4. Asia Pacific
- 8.4.1. Asia Pacific Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.4.2. China
- 8.4.2.1. China Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.4.3. Japan
- 8.4.3.1. Japan Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.4.4. India
- 8.4.4.1. India Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.4.5. South Korea
- 8.4.5.1. South Korea Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.4.6. Australia
- 8.4.6.1. Australia Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.5. Latin America
- 8.5.1. Latin America Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.5.2. Brazil
- 8.5.2.1. Brazil Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.5.3. Mexico
- 8.5.3.1. Mexico Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.6. Middle East and Africa
- 8.6.1. Middle East and Africa Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.6.2. South Africa
- 8.6.2.1. South Africa Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.6.3. Saudi Arabia
- 8.6.3.1. Saudi Arabia Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
- 8.6.4. UAE
- 8.6.4.1. UAE Generative AI in Fintech Market Estimates and Forecasts, 2018 - 2030 (USD Million)
Chapter 9. Competitive Landscape
- 9.1. Company Categorization
- 9.2. Company Market Positioning
- 9.3. Participant's Overview
- 9.4. Financial Performance
- 9.5. Product Benchmarking
- 9.6. Company Heat Map Analysis
- 9.7. Strategy Mapping
- 9.8. Company Profiles/Listing
- 9.8.1. Open AI
- 9.8.2. Microsoft Corporation
- 9.8.3. Google LLC
- 9.8.4. Genie AI Ltd.
- 9.8.5. IBM Corporation
- 9.8.6. MOSTLY AI Inc.
- 9.8.7. Veesual AI
- 9.8.8. Adobe Inc.
- 9.8.9. Synthesis AI
- 9.8.10. Salesforce
