자산관리의 미래는 제너레이티브(Generative)

The Future of Wealth Management Is Generative

발행일: 2024년 09월 | 리서치사:

IDC | 페이지 정보: 영문 9 Pages | 배송안내 : 즉시배송

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이 IDC Perspective에서는 자산 관리 업계에서 생성적 인공 지능(GenAI)의 다양한 잠재적 응용 분야에 대한 사려 깊고 시의적절한 고찰을 제공하며, 기존 비즈니스 모델을 파괴하는 동시에 기존 재무 자문가의 역량을 강화할 수 있는 기술의 잠재력을 탐구합니다. 독자들은 디지털 채널을 통해 비용 효율적이고 가치 있는 개인화된 서비스를 제공하는 것이 업계의 피할 수 없는 미래 모습임을 고려하는 동시에 GenAI를 사용하여 이를 달성할 수 있는 창의적인 사례를 제시합니다. IDC의 자본 시장, 자산 및 디지털 자산 전략 연구 책임자인 Thomas Shuster는 "생성적 인공지능은 AI 기반 인사이트와 고급 자동화를 원활하게 통합하여 정교한 금융 서비스를 더욱 쉽게 접근하고 개인화함으로써 비즈니스 모델과 고객 경험을 극적으로 재편할 것"이라고 말했습니다.

주요 요약

상황 개요

강화된 퍼스널라이제이션
자동화된 투자 전략
개인 자산관리 서비스의 대중화
피할 수 없는 미래 : 하이브리드 자산관리 서비스

기술 구입자에 대한 어드바이스

명확한 전략과 목적을 확립한다
파이낸셜 어드바이저 지원을 우선한다(기존 자산관리 기업용)
어드바이저와 관련 지원 스탭의 스킬업과 트레이닝을 포함한다
GenAI의 용도를 강화하는 데이터 인프라에 대한 투자
클라이언트 중심 애플리케이션을 우선한다
컴플라이언스와 윤리에 중점을 둔다
AI 벤더의 커뮤니티 내에서 네트워크를 구축한다
고객 중심 KPI로 성공을 측정

참고 자료

관련 조사
요약

LSH 24.10.15

This IDC Perspective provides a thoughtful and timely consideration of the many potential applications of generative artificial intelligence (GenAI) within the wealth management industry, exploring the technology's potential to disrupt traditional business models and empower traditional financial advisors simultaneously. The reader is asked to consider how the provision of cost-efficient, high-value, and personalized services through digital channels is an inevitable future state for the industry while offering creative examples of how that might be accomplished using GenAI. "Generative artificial intelligence promises to dramatically reshape business models and the customer experience in the wealth with the seamless integration of AI-powered insights and advanced automation making sophisticated financial services more accessible and personalized," says Thomas Shuster, research director, Capital Markets, Wealth, and Digital Asset Strategies at IDC.

Executive Snapshot

Situation Overview

Enhanced Personalization
Automated Investment Strategies
Democratization of Personal Wealth Management Services
An Inevitable Future State: Hybrid Wealth Management Services

Advice for the Technology Buyer

Establish a Clear Strategy and Purpose
Prioritize Financial Advisor Enablement (for Traditional Wealth Management Firms)
Include Upskilling and Training of Advisors and Relevant Support Staff
Invest in Data Infrastructure to Power GenAI Applications
Prioritize Client-Centric Applications
Maintain a Focus on Compliance and Ethics
Develop a Network Within the AI Vendor Community
Measure Success with Client-Centric KPIs